2021年湖北自考風(fēng)險(xiǎn)管理課程考試大綱

   
第一部分  課程性質(zhì)與目標(biāo)
一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)
1. 課程性質(zhì)

《風(fēng)險(xiǎn)管理》是全國(guó)高等教育自學(xué)考試保險(xiǎn)專業(yè)必修的專業(yè)基礎(chǔ)課程之一，也是其他經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)考生的考試課程，是為培養(yǎng)和檢驗(yàn)考生風(fēng)險(xiǎn)管理基本理論知識(shí)和應(yīng)用能力而設(shè)置的一門專業(yè)課程。

2.課程特點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門新興學(xué)科，誕生于20世紀(jì)50年代的美國(guó)。這一門管理科學(xué)，可以幫助經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)成本效益分析，對(duì)于所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，做出客觀而較為科學(xué)的決策，以降低風(fēng)險(xiǎn)成本，節(jié)約經(jīng)營(yíng)費(fèi)用，并獲得最大的安全保障。風(fēng)險(xiǎn)管理一般從經(jīng)濟(jì)單位（個(gè)人、家庭 、企事業(yè)單位）經(jīng)營(yíng)或者管理的角度出發(fā)。
二、課程目標(biāo)與基本要求
1. 課程目標(biāo)
設(shè)置本課程的具體目的是：通過(guò)《風(fēng)險(xiǎn)管理》課程的教學(xué)，使得學(xué)生系統(tǒng)地掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的原理、運(yùn)作和管理等有全面的認(rèn)識(shí)，從而理論結(jié)合實(shí)際，解決經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活中的相關(guān)問(wèn)題。同時(shí)為學(xué)習(xí)有關(guān)的后續(xù)課程打下必要的基礎(chǔ)，并為廣大自學(xué)者進(jìn)入企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作打下一定的理論基礎(chǔ)，并較系統(tǒng)地掌握從事企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的各種方法。
2. 基本要求
本課程的基本要求是：主要使自學(xué)者初步掌握制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的目標(biāo)，組織風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，編制企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方針書；并能夠較好地識(shí)別和分析企業(yè)的損失風(fēng)險(xiǎn)；能對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的分析和控制；能對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較正確的衡量。初步掌握各種企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，學(xué)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量，較好地掌握風(fēng)險(xiǎn)管理決策的各種工具，并從中選出最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理方案。同時(shí)為廣大自學(xué)者進(jìn)入企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作打下一定的理論基礎(chǔ)，并較系統(tǒng)地掌握從事企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的各種方法。
三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系
1．學(xué)習(xí)本課程主要涉及保險(xiǎn)學(xué)，管理學(xué)等方面的有關(guān)知識(shí)。因此，應(yīng)盡可能地在先修或自學(xué)《保險(xiǎn)學(xué)》、《保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理》、《管理學(xué)》等課程的基礎(chǔ)上進(jìn)行學(xué)習(xí)。
2．本課程將為有關(guān)基礎(chǔ)教育方面的課題打下必要的基礎(chǔ)。
第二部分  考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章   風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險(xiǎn)及其分類。熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
純粹風(fēng)險(xiǎn)的概念（是一種只有損失機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)）
風(fēng)險(xiǎn)管理的程序（①制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；②識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；③衡量風(fēng)險(xiǎn)；④選擇對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法；⑤貫徹和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的決策；⑥檢查和評(píng)價(jià)）
可保風(fēng)險(xiǎn)的基本條件
2. 理解：
純粹風(fēng)險(xiǎn)的基本分類
3. 應(yīng)用：
企業(yè)保險(xiǎn)計(jì)劃的主要內(nèi)容有哪些？
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
危險(xiǎn)因素（引起或增加某種損失原因產(chǎn)生的損失機(jī)會(huì)的條件）
風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（損前和損后）
投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（損失盈利雙重可能性）
2. 理解：
如何識(shí)別和衡量企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)？
3. 應(yīng)用：
項(xiàng)目經(jīng)理如何選擇最適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方法？
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
危險(xiǎn)因素的分類（物質(zhì)、道德、心理危險(xiǎn)因素）
2. 理解：
風(fēng)險(xiǎn)管理的起源和發(fā)展
3. 應(yīng)用：
個(gè)人在生活中面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

第二章   風(fēng)險(xiǎn)分析
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險(xiǎn)分析全過(guò)程。熟悉如何衡量個(gè)人對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度以及應(yīng)對(duì)方法。熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的七種不同方法。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
組織結(jié)構(gòu)圖示法（以案頭工作方式為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法）
風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)的編制原理（以數(shù)值衡量損失可能性，用于比較和分析歷年變化）
2. 理解：
流程圖法的基本分析步驟
流程圖法的優(yōu)缺點(diǎn)
3. 應(yīng)用：
舉例說(shuō)明事故樹(shù)構(gòu)造原則和事件發(fā)生的概率計(jì)算
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
審核表調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)
道氏火災(zāi)與爆炸指數(shù)
2. 理解：
簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)分析的含義
3. 應(yīng)用：
請(qǐng)使用矩陣方法得出綜合事故樹(shù)的一個(gè)主要事件發(fā)生的最小量事件組合
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)
2. 理解：
現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的工作流程
3. 應(yīng)用：
如何利用標(biāo)準(zhǔn)賭博衡量法衡量個(gè)人應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度？

第三章   企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，了解企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。了解企業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析及企業(yè)人員損失風(fēng)險(xiǎn)分析的特殊性。熟悉主要災(zāi)害事故的防范措施。熟練掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)分析的基本內(nèi)容。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
間接營(yíng)業(yè)中斷（當(dāng)其他企業(yè)發(fā)生損失或停業(yè)事故造成本企業(yè)收入損失或費(fèi)用增加以致的凈收入損失）
功能重置成本（與置換財(cái)產(chǎn)并不相同的重置成本，但是在置換后能以同等效率執(zhí)行相同的功能）
租賃權(quán)益（承租人享有的市場(chǎng)租金和租約規(guī)定的租金之間的差額）
2. 理解：
如何衡量企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)值
3. 應(yīng)用：
分析企業(yè)造成凈收入損失的原因和后果
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
實(shí)際現(xiàn)金價(jià)值（重置成本減去折舊的價(jià)值）
凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)（意外事故引起企業(yè)收入減少或費(fèi)用增加的風(fēng)險(xiǎn)）
2. 理解：
造成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生的原因
3. 應(yīng)用：
衡量企業(yè)凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
有形財(cái)產(chǎn)和無(wú)形財(cái)產(chǎn)
損失程度和損失頻率
2. 理解：
區(qū)別出租人權(quán)益和承租人權(quán)益
3. 應(yīng)用：
企業(yè)違法造成的經(jīng)濟(jì)后果

第四章   風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)和概率分析
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)、概率的計(jì)算及概率分布的基本知識(shí)。運(yùn)用統(tǒng)計(jì)和概率論的基礎(chǔ)知識(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際問(wèn)題。依據(jù)大量經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)計(jì)算出特定災(zāi)害事故發(fā)生的概率或復(fù)合事件的概率。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
經(jīng)驗(yàn)概率法（根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)和分析得到的概率）
2. 理解：
概率的三大計(jì)算方法
復(fù)合概率的計(jì)算方法
3. 應(yīng)用：
二項(xiàng)分布：①企業(yè)在一年內(nèi)遭受r次事故損失的概率；②事故發(fā)生次數(shù)的期望；③事故發(fā)生次數(shù)的方差；④一個(gè)單位在某段時(shí)間遭受一次事故損失的概率P的估計(jì)。
正態(tài)分布：①事故發(fā)生次數(shù)的期望；②事故發(fā)生次數(shù)的方差；③事故發(fā)生次數(shù)在m次與n次之間的概率。
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
數(shù)據(jù)的計(jì)量（位置、離散型、偏態(tài)）
2. 理解：
離散型變量和連續(xù)型變量的區(qū)別
3. 應(yīng)用：
無(wú)
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
數(shù)據(jù)的表示（頻數(shù)、直方圖、餅狀圖、柱狀圖、曲線圖）
2. 理解：
收集信息的表格設(shè)計(jì)應(yīng)注意的問(wèn)題
3. 應(yīng)用：
無(wú)

第五章   對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方法
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的基本辦法。了解風(fēng)險(xiǎn)單位的分割和復(fù)制。熟悉損失補(bǔ)償?shù)幕I資措施的基本原理及方法，熟練掌握非保險(xiǎn)方式的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移途徑。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
分割風(fēng)險(xiǎn)單位（是將面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)單位分割）
復(fù)制風(fēng)險(xiǎn)單位（增加風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)量，完全重復(fù)生產(chǎn)備用的資產(chǎn)或設(shè)備）
轉(zhuǎn)移責(zé)任條款（在經(jīng)濟(jì)合同中變更條款或者利用合同語(yǔ)言，將損失轉(zhuǎn)移給他人）
風(fēng)險(xiǎn)自留的實(shí)質(zhì)（當(dāng)損失發(fā)生后受損單位通過(guò)資金融通來(lái)彌補(bǔ)經(jīng)濟(jì)損失，即在損失發(fā)生后自行提供財(cái)務(wù)保障）
2. 理解：
確定自留風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所要考慮的因素
選擇風(fēng)險(xiǎn)自留時(shí)的準(zhǔn)備資金籌集形式
3. 應(yīng)用：
結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)，概述損失管理的方法
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
損失管理（指有意識(shí)地采取行動(dòng)防止或減少災(zāi)害事故的發(fā)生以及所造成的經(jīng)濟(jì)及社會(huì)損失）
自留風(fēng)險(xiǎn)（面臨風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)或單位自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失，并做好相應(yīng)的資金安排）
2. 理解：
損失管理的兩大目標(biāo)
轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)源的方式
轉(zhuǎn)移責(zé)任條款在使用中的注意事項(xiàng)
3. 應(yīng)用：
辯證分析風(fēng)險(xiǎn)避免和收益的關(guān)系
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
融資租賃合同（出租人根據(jù)承租人的租賃要求和選擇，出資向供貨商購(gòu)買租賃物，并租給）
2. 理解：
概述海因里希和哈頓的損失管理理論
3. 應(yīng)用：
無(wú)


第六章   保險(xiǎn)
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解保險(xiǎn)合同的組成部分，了解不同險(xiǎn)種的分類和特點(diǎn)，熟悉保險(xiǎn)的基本職能和派生職能，熟練掌握保險(xiǎn)合同的原則和特點(diǎn)，及企業(yè)購(gòu)買保險(xiǎn)的基本流程。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
保險(xiǎn)的基本職能（分?jǐn)倱p失、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償）
保險(xiǎn)合同（投保人和保險(xiǎn)人約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議）
代位求償權(quán)（保險(xiǎn)人取代被保險(xiǎn)人向第三者索賠的權(quán)利）
2. 理解：
保險(xiǎn)合同損失補(bǔ)償原則規(guī)定的