2021年湖北自考保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)課程考試大綱

第一部分  課程性質(zhì)與目標(biāo)
一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)
1. 課程性質(zhì)

《保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》是高等教育自學(xué)考試保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)必修的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課程之一。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生一方面能夠了解目前國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的研究成果和理論建樹(shù)，另一方面培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題并詮釋問(wèn)題的能力，啟發(fā)學(xué)生的理論思辨能力和應(yīng)用能力，使學(xué)生能夠應(yīng)用保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的理論知識(shí)和方法更好的參與和推動(dòng)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)活動(dòng)。

2.課程特點(diǎn)
   保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)是研究保險(xiǎn)市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的特點(diǎn)與規(guī)律的一門(mén)科學(xué)學(xué)科，保險(xiǎn)理論與保險(xiǎn)實(shí)務(wù)緊密結(jié)合，具有交叉性、綜合性、實(shí)踐性和運(yùn)用性的特點(diǎn)。該課程結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，同時(shí)參照國(guó)內(nèi)外一些保險(xiǎn)管理的有益經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)闡述保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理理論，經(jīng)營(yíng)管理實(shí)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理效益，通過(guò)學(xué)習(xí)可以掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的規(guī)律，掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)的基本知識(shí)和技能，掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效益的內(nèi)容和評(píng)價(jià)指標(biāo)等。在整個(gè)課程的學(xué)習(xí)過(guò)程中力求反映保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理前沿研究動(dòng)態(tài)，并結(jié)合本課程的實(shí)踐性要求，特別突出案例教學(xué)的特點(diǎn)，以增強(qiáng)教學(xué)的生動(dòng)性，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。
1. 課程目標(biāo)
保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)是根據(jù)全國(guó)普通高校的實(shí)際需要和學(xué)科建設(shè)的要求，以培養(yǎng)新型的保險(xiǎn)人才為目標(biāo)而開(kāi)設(shè)的一門(mén)專(zhuān)業(yè)課程。主要講授了保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的概況，保險(xiǎn)市場(chǎng)管理，保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)管理，保險(xiǎn)承保管理，保險(xiǎn)理賠管理，保險(xiǎn)公司投資管理，保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理，保險(xiǎn)公司償付能力管理，保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)管理，保險(xiǎn)公司計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理，保險(xiǎn)公司人力資源管理，保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效益評(píng)價(jià)等內(nèi)容。本課程立足于我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與管理實(shí)務(wù)，利用理論與實(shí)踐相結(jié)合的方法、邏輯與歷史相結(jié)合的方法、定性與定量相結(jié)合的方法，全面分析和研究我國(guó)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與管理。通過(guò)學(xué)習(xí)，力求使學(xué)生掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)的基本原則、基本知識(shí)、基本技能，對(duì)保險(xiǎn)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況有一定深度的了解和掌握，以滿(mǎn)足我國(guó)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的要求。
2. 基本要求
    了解保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的學(xué)科特點(diǎn)，掌握保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的研究方法，在學(xué)習(xí)過(guò)程中要按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理的特點(diǎn)與規(guī)律；在方法上要以經(jīng)濟(jì)學(xué)方法為主，并輔之以相關(guān)的法律、行政和技術(shù)等方法；同時(shí)要結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)律和原則，來(lái)分析相關(guān)問(wèn)題。
三、與本專(zhuān)業(yè)其他課程的關(guān)系
1．保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)是一門(mén)集保險(xiǎn)、管理、保險(xiǎn)精算、財(cái)務(wù)管理等多學(xué)科交匯綜合的課程。因此，應(yīng)盡可能地在先修或自學(xué)《宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《貨幣銀行學(xué)》、《管理學(xué)》、《保險(xiǎn)學(xué)》等課程的基礎(chǔ)上進(jìn)行學(xué)習(xí)。
2．本課程將為保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)其它課程的學(xué)習(xí)打下必要的基礎(chǔ)。


第二部分  考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章   保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)導(dǎo)論
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章是全書(shū)的總綱，在學(xué)習(xí)時(shí)應(yīng)了解保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的學(xué)科特點(diǎn)，能夠深入認(rèn)知保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理學(xué)的學(xué)科性質(zhì)，把握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的商品屬性、 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)原則、 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
理論費(fèi)率（依據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)單位和保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)費(fèi)用支出而厘定的費(fèi)率。理論費(fèi)率由純費(fèi)率和附加費(fèi)率兩部分組成）
實(shí)際費(fèi)率（是保險(xiǎn)理論費(fèi)率的市場(chǎng)化，也是政府宏觀監(jiān)管下的費(fèi)率）
2. 理解：
簡(jiǎn)述壽險(xiǎn)費(fèi)率厘定的要素。
分析保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。
3．應(yīng)用：
請(qǐng)結(jié)合中國(guó)傳統(tǒng)的社會(huì)、文化等因素，分析人們對(duì)保險(xiǎn)商品屬性的認(rèn)識(shí)。
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
監(jiān)管費(fèi)率（為了保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)代表政府對(duì)保險(xiǎn)實(shí)際費(fèi)率做出的最低要求）
純費(fèi)率
2.理解：
簡(jiǎn)述保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊原則
保險(xiǎn)理論費(fèi)率、實(shí)際費(fèi)率和監(jiān)管費(fèi)率三者之間的相互關(guān)系。
3. 應(yīng)用：
從保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理的角度分析保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及其相互之間的關(guān)系。
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
附加費(fèi)率（根據(jù)保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)費(fèi)用確定的）
2.理解：
保險(xiǎn)商品具有哪些的特性？
保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的一般原則和特殊原則是什么？
3.應(yīng)用：
請(qǐng)你結(jié)合實(shí)際分析保險(xiǎn)商品的“社會(huì)管理器”的使用價(jià)值。


第二章   保險(xiǎn)市場(chǎng)管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)與構(gòu)成要素、保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式與組織結(jié)構(gòu)。熟悉保險(xiǎn)市場(chǎng)供需分析、保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)行。熟練掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管形勢(shì)、監(jiān)管體系、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管方法。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
保險(xiǎn)市場(chǎng)（保險(xiǎn)商品的供給方、保險(xiǎn)商品的需求方、各類(lèi)保險(xiǎn)商品以及促成保險(xiǎn)交易的保險(xiǎn)中介方）
保險(xiǎn)股份有限公司（現(xiàn)代保險(xiǎn)公司制度下最典型的一種組織形式）
實(shí)體監(jiān)管
現(xiàn)場(chǎng)檢查
非現(xiàn)場(chǎng)檢查
2.理解：
保險(xiǎn)市場(chǎng)具有哪些特點(diǎn)？（保險(xiǎn)市場(chǎng)交易的對(duì)象與風(fēng)險(xiǎn)直接相關(guān)、是一種特殊的“期貨”交易市場(chǎng)、非即時(shí)結(jié)清市場(chǎng)）
簡(jiǎn)述保險(xiǎn)股份有限公司和相互保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)。
分析影響保險(xiǎn)供給和需求的主要因素以及保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制的特殊作用。
3.應(yīng)用：
試結(jié)合實(shí)際談?wù)勎覈?guó)人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求狀況。
以壽險(xiǎn)公司為例，談?wù)劚ｋU(xiǎn)公司各主要職能部門(mén)的功能與作用。
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
專(zhuān)業(yè)自保公司（由某一行業(yè)或公司為本系統(tǒng)或本公司提供保險(xiǎn)保障的組織形式）
相互保險(xiǎn)公司（人壽保險(xiǎn)業(yè)特有的一種非營(yíng)利性的公司組織形式，在西方國(guó)家的壽險(xiǎn)業(yè)中占有特別重要的地位）
2.理解：
保險(xiǎn)監(jiān)管有哪些形式？（公告監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管和實(shí)體監(jiān)管）
簡(jiǎn)述保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性和目標(biāo)。（保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性：保險(xiǎn)企業(yè)的公共性、保險(xiǎn)合同的特殊性、保險(xiǎn)技術(shù)的復(fù)雜性；保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)：保證保險(xiǎn)公司的償付能力、維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常次序、保證保險(xiǎn)公司的公平和公正）
3. 應(yīng)用：
在保險(xiǎn)市場(chǎng)中價(jià)值規(guī)律、供求規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律的特殊作用是什么？
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
保險(xiǎn)監(jiān)管體系（保險(xiǎn)監(jiān)管法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和保險(xiǎn)信用評(píng)級(jí)）
2. 理解：
列舉保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容。（一是市場(chǎng)行為的監(jiān)督管理；二是償付能力的監(jiān)督管理）
簡(jiǎn)述國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)和組織結(jié)構(gòu)。（特殊的國(guó)有保險(xiǎn)公司、特殊的獨(dú)資公司、特殊的有限責(zé)任公司）
3.應(yīng)用：
試結(jié)合實(shí)際談?wù)勎覈?guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求狀況。


第三章   保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
保險(xiǎn)公司獲得長(zhǎng)期利潤(rùn)的關(guān)鍵是向客戶(hù)提供滿(mǎn)意的服務(wù)，因此保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，把握保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的概念與發(fā)展階段，分析保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，了解保險(xiǎn)新險(xiǎn)種的開(kāi)發(fā)。熟悉傳統(tǒng)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)模式，努力實(shí)踐創(chuàng)新的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)模式。
（一）重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的4P要素（產(chǎn)品、價(jià)格、促銷(xiāo)和分銷(xiāo)渠道）
網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)（通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展電子商務(wù)，整個(gè)銷(xiāo)售過(guò)程，包括接觸、選擇產(chǎn)品、填寫(xiě)保單、繳費(fèi)都在網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)，即在線投保）
銀行保險(xiǎn)（銀行與保險(xiǎn)公司采用的一種相互滲透和融合的戰(zhàn)略）
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人（基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的有限責(zé)任公司）
2.理解：
分析保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的宏觀環(huán)境因素。（經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素、有關(guān)的法律法規(guī)、社會(huì)環(huán)境和自然環(huán)境、技術(shù)環(huán)境）
網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)有哪些優(yōu)點(diǎn)？存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？（網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)點(diǎn)：大大降低了展業(yè)成本、增加了新的銷(xiāo)售機(jī)會(huì)、有利于提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量；網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)：安全風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)）
銀行保險(xiǎn)的合作方式有哪些？（合作協(xié)議方式、合資公司方式和建立金融服務(wù)集團(tuán)）
簡(jiǎn)述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)原則。
3.應(yīng)用：
簡(jiǎn)述新險(xiǎn)種開(kāi)發(fā)的主要步驟。（構(gòu)思的形成、構(gòu)思的篩選、市場(chǎng)分析、新險(xiǎn)種的設(shè)計(jì)、試銷(xiāo)及其營(yíng)銷(xiāo)策略、新險(xiǎn)種商品優(yōu)化）
（二）次重點(diǎn)知識(shí)
1. 識(shí)記：
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)
保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理人（專(zhuān)門(mén)從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)為主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的保險(xiǎn)代理人。包括專(zhuān)業(yè)代理公司和個(gè)人代理人）
保險(xiǎn)兼業(yè)代理人（因其行業(yè)特點(diǎn)，在主營(yíng)業(yè)務(wù)之外兼營(yíng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位）
2.理解：
分析保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的微觀環(huán)境因素。
什么是電話直銷(xiāo)？它有什么優(yōu)缺點(diǎn)？（電話直銷(xiāo)優(yōu)點(diǎn)：銷(xiāo)售成本低、較好的保有和利用客戶(hù)資源；電話直銷(xiāo)缺點(diǎn)：買(mǎi)賣(mài)雙方接觸度低、拒絕率高、銷(xiāo)售成本低）
3. 應(yīng)用：
在新險(xiǎn)種開(kāi)發(fā)時(shí)如何優(yōu)化險(xiǎn)種組合？
（三）一般知識(shí)
1. 識(shí)記：
電話直銷(xiāo)（保險(xiǎn)公司通過(guò)專(zhuān)業(yè)的呼叫中心，針對(duì)目標(biāo)客戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)售）
險(xiǎn)種質(zhì)量?jī)?yōu)化策略
2.理解：
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)運(yùn)作主要包括哪些方面？（為投保人擬定投保方案、辦理投保手續(xù)；為投保人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù)；代為被保險(xiǎn)人或受益人索賠；安排分入、分出業(yè)務(wù)）
3.應(yīng)用：
試述我國(guó)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展的現(xiàn)狀。


第四章