全國2010年1月高等教育自學考試金融法試題

全國2010年1月高等教育自學考試金融法試題

湖北自考網7月5日整理
課程代碼：05678
一、單項選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。
1.中國人民銀行的貨幣政策目標是（      ）
A.促使人民幣幣值增長
B.保持經濟穩(wěn)定
C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進經濟增長
D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進財政收入穩(wěn)定增長
2.計算我國國庫的存款貨幣是（      ）
A.人民幣 B.美元
C.歐元 D.英鎊
3.設立農村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（      ）
A.5000萬元 B.1億元
C.5億元 D.10億元
4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應當事先經過銀監(jiān)會批準，這個比例是（      ）
A.1％ B.5％
C.8％ D.10％
5.信托公司可以開展的固有業(yè)務不包括（      ）
A.貸款 B.租賃
C.投資 D.居間
6.我國的金融租賃公司的形式（      ）
A.為有限責任公司或者股份有限公司 B.只能為有限責任公司
C.只能為股份有限公司 D.可以采取合伙形式
7.下列關于賬戶實名制的說法正確的是（      ）
A.個人開立賬戶應當出示個人身份證，銀行進行核對
B.個人開立賬戶可以由他人代理，代理人無需出示個人身份證
C.我國單位不實行賬戶實名制
D.我國金融機構尚未建立客戶身份識別制度
8.確立抵銷權制度，為銀行行使法定抵銷權提供法律依據(jù)的是（      ）
A.《民法通則》 B.《商業(yè)銀行法》
C.《貸款通則》 D.《合同法》
9.下列關于單位存款的表述正確的是（      ）
A.單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利息
B.凡單位存款均不支付利息
C.財政性存款通常不支付利息
D.財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息
10.下列關于提前支取的說法正確的是（      ）
A.提前支取部分按照活期利率計算
B.整筆存款都按照活期利率計算
C.不允許提前支取
D.允許提前支取，但儲戶需補償銀行的利息損失
11.貸款的法律性質是（      ）
A.是銀行的負債業(yè)務
B.是銀行的負債業(yè)務，反映銀行和借款人之間的債權債務關系
C.是買賣合同
D.是銀行的資產業(yè)務，反映銀行和借款人之間的債權債務關系
12.長期貸款是指貸款期限在（      ）
A.1年以上（含1年）的貸款 B.2年以上（含2年）的貸款
C.3年以上（含3年）的貸款 D.5年以上（含5年）的貸款
13.擔保法規(guī)定的擔保形式不包括（      ）
A.抵押 B.違約金
C.保證 D.質押
14.下列主體中法律允許充當保證人的是（      ）
A.國家機關 B.學校
C.社會團體 D.有限責任公司
15.人民幣的發(fā)行時間為（      ）
A.1948年12月1日 B.1949年10月1日
C.1955年2月20日 D.1978年12月20日
16.對我國來說，外匯的作用主要是（      ）
A.支付手段和儲備手段 B.支付手段和信用手段
C.支付手段和價值尺度 D.儲備手段和價值尺度
17.我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是（      ）
A.上海中國外匯交易中心 B.北京中國外匯交易中心
C.深圳中國外匯交易中心 D.中國人民銀行外匯交易中心
18.公布人民幣匯率的機構是（      ）
A.中國人民銀行 B.財政部
C.國家外匯管理局 D.中國人民銀行授權的中國外匯交易中心
19.證券市場的監(jiān)管機構是（      ）
A.中國證監(jiān)會 B.中國人民銀行
C.中國銀監(jiān)會 D.國務院證券管理委員會
20.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，公司股本總額應不少于人民幣（      ）
A.500萬元 B.1000萬元
C.2000萬元 D.3000萬元
21.公司債券發(fā)行的核準機構是（      ）
A.國家發(fā)改委 B.中國證監(jiān)會
C.中國人民銀行 D.財政部
22.我國公司債券上市交易的主要場所是（      ）
A.銀行間市場 B.期貨交易所
C.證券交易所 D.外匯交易中心
23.基金持有人的核心權利為（      ）
A.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D.基于信托關系的受益權
24.召開基金份額持有人大會應當有代表（      ）
A.30％以上基金份額的持有人參加
B.50％以上基金份額的持有人參加
C.60％以上基金份額的持有人參加
D.80％以上基金份額的持有人參加
25.下列關于期貨交易所說法錯誤的是（      ）
A.一般實行會員制 B.不以營利為目的
C.可買賣期貨合約 D.不得進行其他投資或利潤分配

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26.存款準備金
27.金融租賃
28.基本存款賬戶
29.利率
30.封閉式基金

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31．簡述商業(yè)銀行的監(jiān)督機制。
32．簡述存單的種類和用途。
33．簡述人民幣使用范圍的特點。
34．簡述公司債券的特點。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35．試論保證合同無效時的處理原則。
36．試論我國對個人的外匯管理。

五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬元人民幣，恰逢此時國內股票市場和房地產市場行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤，就決定將拆入資金中的3000萬元投資于股票市場，又將另外5000萬元借貸給了某房地產公司用以房地產開發(fā)。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。
問：（1）我國《商業(yè)銀行法》對拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定?
（2）A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產開發(fā)?為什么?
（3）A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?為什么?
38.宏達貿易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股東，在2006年6月初至2006年12月間，宏達貿易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票，在時間和數(shù)量方面予以配合，并由于宏達貿易股份公司董事長、總經理兼任A上市公司董事長、總經理，可提前獲得A上市公司財務報告內容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前，宏達貿易股份公司、高新科技有限公司所控制的8個賬戶已持有A上市公司流通股3000萬股；在A上市公司分紅后，宏達貿易股份公司、高新科技有限公司互相買賣A上市公司股票，繼續(xù)拉抬A上市公司的股價，并伺機逐步拋售A上市公司的股票。至被調查時，宏達貿易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬元，并尚余A上市公司股票480萬股。
問：（1）宏達貿易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構成內幕交易?為什么?
（2）宏達貿易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構成操縱證券市場價格?為什么?
（3）根據(jù)《證券法》，應對宏達貿易股份公司、高新科技有限公司如何處理?