全國(guó)2003年10月高等教育自學(xué)考試金融法（一）試題

全國(guó)2003年10月高等教育自學(xué)考試金融法（一）試題

湖北自考網(wǎng)7月3日整理
課程代碼：00256
一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。
1.中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)由（　　?。?BR>A.國(guó)家主席提名      B.全國(guó)人民代表大會(huì)提名
C.國(guó)務(wù)院總理提名      D.全國(guó)人大常委會(huì)提名
2.下列銀行不屬于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的是（　　?。?BR>A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行      B.中國(guó)建設(shè)銀行
C.中國(guó)進(jìn)出口銀行      D.中國(guó)銀行
3.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇銀行開(kāi)立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶(hù)是（　　?。?BR>A.一般存款賬戶(hù)      B.臨時(shí)存款賬戶(hù)
C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)      D.基本賬戶(hù)
4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述，正確的是（　　?。?BR>A.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
B.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，中國(guó)人民銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，必要時(shí)可以酌情降低。
C.國(guó)有商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)域設(shè)立
D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)符合法律規(guī)定的條件可以取得法人資格，以其全部法人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任
5.對(duì)于個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行在什么情況下可以辦理查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃的手續(xù)？（　　　）
A.法律有規(guī)定       B.行政法規(guī)有規(guī)定
C.地方法規(guī)有規(guī)定      D.部門(mén)規(guī)章有規(guī)定
6.下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是（　　?。?BR>A.股份有限公司      B.國(guó)有獨(dú)資公司
C.有限責(zé)任公司      D.合伙企業(yè)
7.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以（　　?。?BR>A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)    B.代辦保險(xiǎn)
C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資   D.從事股票業(yè)務(wù)
8.依法終止的外商投資企業(yè)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（　　?。?BR>A.應(yīng)全部存入外匯指定銀行    
B.應(yīng)全部賣(mài)給外匯指定銀行
C.既可存入外匯指定銀行又可賣(mài)給外匯指定銀行
D.由中方投資者持有
9.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響到存款人利益時(shí)，中國(guó)人民銀行可以對(duì)該銀行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是（　　?。?BR>A.6個(gè)月        B.1年
C.2年        D.5年
10.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個(gè)部門(mén)批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證？（　　?。?BR>A.中國(guó)人民銀行      B.外匯管理機(jī)關(guān)
C.中國(guó)銀行       D.國(guó)務(wù)院
11.城市信用社的社員能以（　　　）
A.貨幣資金投資入股     B.實(shí)物投資入股
C.土地、建筑物投資入股    D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)投資入股
12.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（　　?。?BR>A.1年        B.原貸款期限的一半
C.原貸款期限       D.3年
13.借款人應(yīng)當(dāng)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定與其開(kāi)立哪個(gè)賬戶(hù)的貸款人建立貸款主辦銀行關(guān)系？（　　?。?BR>A.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)       B.存款賬戶(hù)
C.現(xiàn)金賬戶(hù)       D.基本賬戶(hù)
14.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金應(yīng)當(dāng)委托（　　?。?BR>A.基金設(shè)立人作為基金托管人   B.商業(yè)銀行作為基金托管人
C.基金管理公司作為基金托管人   D.一般公司作為基金托管人
15.《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》不適用于（　　　）
A.外國(guó)銀行中國(guó)分行
B.中外合資經(jīng)營(yíng)的銀行
C.總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行
D.在我國(guó)境內(nèi)的外資保險(xiǎn)公司
16.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的（　　　）
A.20%        B.35%
C.50%        D.60%
17.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)（　　?。?BR>A.由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)    B.從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)
C.通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)     D.由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)
18.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用（　　　）
A.間接標(biāo)價(jià)法       B.中間價(jià)標(biāo)價(jià)法
C.直接標(biāo)價(jià)法       D.賣(mài)出價(jià)標(biāo)價(jià)法
19.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（　　　）
A.連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任   B.一般保證承擔(dān)保證責(zé)任
C.抵押承擔(dān)保證責(zé)任     D.質(zhì)押承擔(dān)保證責(zé)任
20.基金的設(shè)立，必須經(jīng)過(guò)（　　　）
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)     B.中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)
C.國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)      D.省一級(jí)政府審查批準(zhǔn)

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。
21.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)必須要遵守的規(guī)定有（　　?。?BR>A.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
B.對(duì)同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過(guò)10%
C.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款
D.貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%
E.只能采用口頭合同
22.商業(yè)銀行通過(guò)同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于（　　?。?BR>A.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足
B.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要
C.投資政府債券
D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
E.投資上市公司股票
23.商業(yè)銀行的組織形式可以是（　　　）
A.股份有限公司    B.有限責(zé)任公司
C.兩合公司    D.合伙公司
E.股份合伙公司
24.依據(jù)證券法，下列主體中不得以營(yíng)利為目的的有（　　　）
A.證券公司    B.證券交易所
C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)    D.證券發(fā)行公司
E.上市公司
25.下列屬于內(nèi)幕信息的知情人員有（　　?。?BR>A.馬某，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%
B.趙某，公司的打字員，每次公司董事會(huì)的召開(kāi)，都是由趙某作會(huì)議記錄
C.張某，股市投資(武漢自考)者，持有某公司社會(huì)公眾股部分的5%
D.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司
E.李某，上市公司法律顧問(wèn)
26.自由外匯在國(guó)際市場(chǎng)上的作用有（　　?。?BR>A.價(jià)值尺度       B.信用手段
C.支付手段       D.流通手段
E.儲(chǔ)備手段
27.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為（　　?。?BR>A.公司型投資基金    B.契約型投資基金
C.封閉式基金    D.開(kāi)放式基金
E.會(huì)員式基金
28.一般而言，只有具備何種屬性的商品才能成為期貨合約的上市品種？（　　?。?BR>A.價(jià)格波動(dòng)大    B.供需量大
C.易于儲(chǔ)存    D.易于運(yùn)輸
E.易于分級(jí)和標(biāo)準(zhǔn)化
29.在我國(guó)，金融租賃的形式有（　　?。?BR>A.自營(yíng)租賃    B.回租租賃
C.轉(zhuǎn)租賃    D.技術(shù)租賃
E.信貸租賃
30.下列屬于國(guó)際通用的貸款五級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn)的有（　　?。?BR>A.正常貸款    B.次級(jí)貸款
C.逾期貸款    D.可疑貸款
E.損失貸款

三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)的義務(wù)。
32.簡(jiǎn)述股票的特征。
33.簡(jiǎn)述外匯擔(dān)保的概念和外匯擔(dān)保合同的種類(lèi)。
34.簡(jiǎn)述普通股和優(yōu)先股的區(qū)別。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.論述期貨交易的特征。
36.試述《證券法》禁止的內(nèi)幕交易行為。

五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37. 2001年4月，甲商業(yè)銀行因行使對(duì)某公司的抵押權(quán)而折價(jià)800萬(wàn)元取得作為抵押物的一幢大樓，過(guò)戶(hù)手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2002年9月，該銀行將大樓以900萬(wàn)元的價(jià)格出售給乙公司。見(jiàn)房地產(chǎn)業(yè)利潤(rùn)豐富，該銀行立即斥資5,000萬(wàn)元收購(gòu)了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為第一大股東。同時(shí)，證券市場(chǎng)正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。
請(qǐng)結(jié)合《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中的違法之處。
38. 雙甲股份有限公司是某省上市公司，該上市公司已發(fā)行股份為100萬(wàn)股。以下是在證券交易所發(fā)生的幾起買(mǎi)賣(mài)雙甲股票的事件：（1）甲于6月8日10時(shí)，在持有該公司股票3萬(wàn)股情況下購(gòu)進(jìn)一萬(wàn)股，同日14時(shí)再購(gòu)進(jìn)5000股。（2）乙于6月8日14時(shí)在持有該公司股票4萬(wàn)股情況下，購(gòu)進(jìn)一萬(wàn)股，6月10日11時(shí)購(gòu)進(jìn)5000股。
同年8月份，電腦愛(ài)好者陳某偶爾進(jìn)入到雙甲公司董事長(zhǎng)劉某的個(gè)人網(wǎng)址，得知該公司近期將增資。（3）陳某得知增資計(jì)劃后，立即買(mǎi)入該公司股票一萬(wàn)股；（4）陳某在買(mǎi)入該公司股票后，將該消息在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表傳播。
上述所列四項(xiàng)行為是否合法？請(qǐng)說(shuō)明理由。