浙江省2004年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

浙江省2004年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

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課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.__________是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)。
2.存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務(wù)均是中央銀行的__________工具。
3.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則有效益性原則、__________原則和__________原則。
4.設(shè)立城市商業(yè)銀行(合作銀行)的最低注冊資本數(shù)額為__________元人民幣。
5.法律規(guī)定只有商業(yè)銀行才可以吸收__________存款。
6.外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過其總資產(chǎn)的__________。
7.通過證券交易所的股票交易，投資者持有一上市公司已發(fā)行股份的__________時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生的__________個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會和證交所作出書面報告，通知該上市公司，并予以__________。

二、單項選擇題(在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其號碼填在題干的括號內(nèi)。每小題2分，共20分)
8.《貸款通則》不適用于下列何種金融機構(gòu)?(      )
A.信托投資公司                      B.中國工商銀行
C.城市合作銀行                      D.外資銀行
9.下列選項中不屬于中國人民銀行的金融監(jiān)管工作的是(      )。
A.對金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入的審查                B.存款準(zhǔn)備金制度
C.檢查金融機構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營情況              D.規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率
10.設(shè)立商業(yè)銀行所依據(jù)的法律有(      )。
A.商業(yè)銀行法                          B.公司法
C.中央銀行法與商業(yè)銀行法              D.商業(yè)銀行法與公司法
11.我國商業(yè)銀行的資本充足率不得低于(      )。
A.8%               B.10%
C.15%              D.20%
12.下列外資金融機構(gòu)中不得從事經(jīng)營性金融業(yè)務(wù)的是(      )。
A.外國銀行在中國的分行             
B.外資保險公司在中國的分公司
C.外國銀行駐華代表處             
D.外資投資銀行在中國的子公司
13.不動產(chǎn)信托的風(fēng)險主要由何人承擔(dān)?(      )
A.委托人              B.受托人
C.受益人              D.委托人和受托人
14.某公司以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的貨款，該行為屬于何種行為?(      )
A.套匯              B.逃匯
C.騙匯              D.非法買賣外匯
15.下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人員的選項為(      )。
A.發(fā)行人的董事             
B.持有公司5%以上股份的股東
C.與發(fā)行股票公司有交易關(guān)系的企業(yè)管理人員             
D.證監(jiān)會工作人員
16.某上市公司在年度財務(wù)報告中通過做假賬提高經(jīng)營業(yè)績，使投資者誤以為是績優(yōu)股而紛紛買進。該上市公司行為屬于(      )。
A.操縱證券交易市場              B.虛假陳述
C.欺詐客戶              D.內(nèi)幕交易
17.在何種情況下股份有限公司可以收購自己的股票?(      )
A.只要通過公開的股票市場就可以收購             
B.只要與持股者達成協(xié)議就可以收購
C.只要為減少公司資本而注銷股份就可以收購             
D.只要證監(jiān)會批準(zhǔn)就可以收購

三、多項選擇題(在每小題的五個備選答案中選出二個至五個正確答案，并將正確答案的序號填入題干的括號內(nèi)。錯選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
18.商業(yè)銀行對客戶有下列義務(wù)(          )。
A.公告利率             
B.不得拖延支付存款本金和利息
C.不得無故拖延支付存款本金和利息
D.延期支付存款的，須加付延期支付的利息
E.延期支付存款的須加付延期支付的利息及因此而給儲戶造成的其它經(jīng)濟損失
19.人民幣的發(fā)行原則是(          )。
A.經(jīng)濟發(fā)行              B.計劃發(fā)行                  C.市場發(fā)行
D.集中發(fā)行              E.調(diào)撥發(fā)行
20.金融租賃具有以下特點(          )。
A.融資與租物相結(jié)合              B.所有權(quán)與使用權(quán)分離
C.風(fēng)險由承租人承擔(dān)              D.以租金形式歸還本息
E.租賃期滿由承租人購買設(shè)備
21.下列符合目前我國對外匯管理法律規(guī)定的有(          )。
A.人民幣經(jīng)常項目下有條件可自由兌換
B.我國境內(nèi)不得以外幣計價結(jié)算
C.人民幣可(武漢自考)自由兌換
D.國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移，不予限制
E.國家實行國際收支申報制度
22.在中國設(shè)立外國銀行分行的申請條件是(          )。
A.申請者在我國境內(nèi)已設(shè)立代表機構(gòu)2年以上
B.申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元
C.申請者所在國家與中國簽訂協(xié)議
D.申請者所在國家或者地區(qū)有完善的金融管理制度
E.申請者在我國境內(nèi)有金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
23.金融期貨
24.法人股
25.承銷協(xié)議
26.質(zhì)押貸款
27.復(fù)牌

五、簡答題(每小題5分，共15分)
28.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款有何種限制?
29.為保護人民幣，《中國人民銀行法》有何禁止性規(guī)定?
30.請簡要列舉《外匯管理條例》所規(guī)定的外匯形式。

六、論述題(共15分)
31.試述公司型投資基金和契約型投資基金的區(qū)別。

七、案例分析(共10分)
32.A公司向B公司借款，雙方簽訂了一份借款協(xié)議，借款金額為600萬元人民幣，借款利率為20%(月利率)，借款期限半年。應(yīng)B公司的要求，A公司找到有關(guān)系的C銀行，請C銀行為其借款提供擔(dān)保。C銀行以B公司為受益人出具了保函。保函中規(guī)定：“借款到期，如A公司未還清上述款項，C銀行將代其清償?！敝吝€款期滿，A公司無力還款。B公司多次催討未果，遂對C銀行提起訴訟，要求其還款付息。
問題：(1)C銀行是否應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任?為什么?
          (2)C銀行是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任?為什么?