浙江省2003年1月高等教育自學考試金融法(一)試題

浙江省2003年1月高等教育自學考試金融法(一)試題

湖北自考網7月3日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.中國人民銀行是在國務院領導下主管金融事業(yè)的行政機關，是國家________政策的制定者和執(zhí)行者，同時也是________市場的監(jiān)管者。
2.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經濟增長，是中國人民銀行的________。
3.商業(yè)銀行的經營原則包括________原則、安全性原則和________原則。
4.商業(yè)銀行貸款，應當實行________、________制度。
5.設立外國銀行分行的申請者在我國境內必須已設立代表機構________年以上。
6.我國的證券公司分為________類和________類兩大類別。
二、單項選擇題(在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其號碼填在題后的括號內。每小題2分，共20分)
7.目前在我國境內以人民幣標明面值、以外幣認購和買賣的股票被稱為(      )
A.A股            B.H股            C.N股            D.B股
8.證券法的核心是(      )
A.公開原則          B.公正原則          C.公平原則          D.誠信原則
9.中國證券業(yè)協會是證券業(yè)全國性自律管理組織，其最高權力機關是(      )
A.董事會          B.股東會          C.會員大會          D.證監(jiān)會
10.股份公司發(fā)行新股，必須具備下列條件，其中表述錯誤的選項是(      )
A.前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔2年以上         
B.公司在最近3年內連續(xù)盈利，并可向股東支付股利         
C.公司在最近3年內財務會計文件無虛假記載         
D.公司預期利潤率可達同期銀行存款利率
11.下列關于上市公司暫停上市的表述錯誤的選項是(      )
A.公司股本、股權發(fā)生變化不再具備上市條件的，應暫停上市         
B.公司不按規(guī)定公開其財務狀況，或對財務會計報告作虛假記載的，應暫停其上市 
C.公司有重大違法行為的，應暫停上市         
D.公司近2年連續(xù)虧損的，應暫停上市
12.某券商以自己為交易對象，進行自買自賣，使得某股票價格漲停，該行為屬于(      )
A.內幕交易行為              B.操縱證券交易市場的行為         
C.虛假陳述行為              D.欺詐客戶行為
13.下列公司不可以發(fā)行債券的是(      )
A.中外合資的有限責任公司             
B.股份有限公司         
C.國有獨資公司             
D.兩個以上國有企業(yè)投資設立的有限責任公司
14.未經外匯管理部門批準，境內機構將收入的外匯私自存放境外的，應定性為(      )
A.套匯行為              B.逃匯行為         
C.騙匯行為              D.非法買賣外匯
15.企業(yè)集團財務公司不可經營的業(yè)務是(      )
A.吸收集團成員的本外幣存款              B.對集團成員單位發(fā)放本外幣貸款   
C.投資非自用不動產              D.承銷成員單位企業(yè)債券
16.下列屬于中國人民銀行不得從事的業(yè)務的選項是(      )
A.對商業(yè)銀行發(fā)放的貸款              B.對商業(yè)銀行辦理再貼現         
C.向地方政府貸款                    D.經理國庫

三、多項選擇題(在每小題的五個備選答案中選出二個至五個正確答案，并將正確答案的序號填入題目后的括號內。錯選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
17.下列屬于《商業(yè)銀行法》第40條所規(guī)定的“關系人”(          )
A.商業(yè)銀行的董事                   B.商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員的近親屬
C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員朋友         D.商業(yè)銀行管理人員
E.商業(yè)銀行董事所投資的公司
18.下列屬于國有獨資商業(yè)銀行的是(          )
A.中國進出口銀行              B.中國工商銀行
C.中國農業(yè)銀行                D.中國建設銀行
E.交通銀行
19.下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為，哪些違反了法律規(guī)定?(          )
A.約定拆借期限為6個月
B.用拆入資金發(fā)放房地產開發(fā)項目貸款
C.拆出資金(武漢自考)為交足存款準備金之前的閑置資金
D.將拆入資金用于解決臨時性周轉資金的需要
E.拆入資金用于投資
20.以下各項中，哪些是商業(yè)銀行發(fā)放貸款時必須遵守的規(guī)定?(          )
A.借款人不提供擔保的，一律不予貸款
B.不得向關系人發(fā)放信用貸款和擔保貸款
C.貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過75%
D.對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過10%
E.遵守中國人民銀行關于資產負債比例管理的規(guī)定
21.下列人員屬于信托法律關系的當事人(          )
A.信托人                    B.委托人                  C.代理人
D.被代理人                  E.受益人

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
22.信用貸款
23.停牌
24.資本項目外匯
25.外資金融機構
26.權利質押

五、簡答題(每小題5分，共15分)
27.簡述我國金融租賃的主要形式。
28.簡述證券承銷的主要方式。
29.簡述《貸款通則》所規(guī)定的“貸款人”的范圍。

六、論述題(共15分)
30.試述證券投資基金的概念及其與股票債券的區(qū)別。

七、案例分析(共10分)
31.1998年5月，某鄉(xiāng)政府聯系到用手工淘金的勞務輸出項目，由于鄉(xiāng)政府財力緊張，因此向某商業(yè)銀行該縣支行申請貸款，用于解決勞務輸出的有關費用。該支行認為，鄉(xiāng)政府有鄉(xiāng)辦企業(yè)作依托，有一定的還款能力，且淘金項目風險不大，同意發(fā)放這筆貸款。雙方于5月18日簽訂貸款合同，金額10萬元，期限6個月。后來由于項目的失敗，到貸款到期日，鄉(xiāng)政府只歸還了1.5萬元。縣支行多次派人催收，鄉(xiāng)政府由于資金緊張，無力歸還?？h支行向法院提起訴訟，請求法院判定鄉(xiāng)政府歸還剩余的貸款本金及利息，同時按照貸款合同的約定，支付因逾期歸還貸款的罰息。
問題：(1)該借款合同是否有效?為什么?
(2)本案應如何處理?