自考金融法試題_浙江2002年1月自考試卷

浙江2002年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)3月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.存款準備金制度是中央銀行的一種________工具。
2.中國人民銀行通過一級交易商在二級市場上買賣國債或外匯，從而調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量或匯率，這種業(yè)務(wù)稱為________。
3.《商業(yè)銀行法》第46條規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)拆借的期限最長不得超過________個月。
4.商業(yè)銀行的組織形式、組織機構(gòu)適用________法的規(guī)定。
5.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放________貸款。
6.外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為________億元人民幣的等值自由兌換外幣。
7.我國目前實行貸款業(yè)務(wù)特許制度，即只有經(jīng)過________批準的金融機構(gòu)才能從事貸款業(yè)務(wù)。
8.股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，其股本總額不得少于人民幣________萬元。
9.公司股票在上海證交所申請上市，必須由1至2個上海證交所認可的機構(gòu)推薦并出具________。
10.通過證交所的交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的30%時，繼續(xù)收購的應(yīng)當(dāng)依法向所有股東發(fā)出________。

二、單項選擇題(在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其號碼填在題后的括號內(nèi)。每小題2分，共20分)
11.設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為(      )
A.5億元人民幣                          B.2億元人民幣
C.5000萬元人民幣                       D.10億元人民幣
12.下列機構(gòu)中具有獨立法人地位的是(      )
A.中國人壽保險公司杭州分公司          B.中國人民銀行上海分行
C.福建興業(yè)銀行                        D.中國工商銀行浙江分行
13.商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過(      )
A.75%                    B.65%
C.35%                    D.45%
14.我國商業(yè)銀行與信托業(yè)、證券業(yè)實行(      )
A.混業(yè)經(jīng)營                    B.分業(yè)經(jīng)營
C.兼業(yè)經(jīng)營                    D.綜合經(jīng)營
15.下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯誤的選項是(      )
A.申請者須有中方股東                   
B.申請者在中國境內(nèi)已設(shè)立代表機構(gòu)2年以上
C.申請者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元                   
D.申請者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度
16.外資銀行經(jīng)營的業(yè)務(wù)中受到限制的選項是(      )
A.進出口結(jié)算                    B.外匯存貸款
C.外匯擔(dān)保                    D.人民幣存貸款
17.信托存款的風(fēng)險由何人承擔(dān)?(      )
A.全部由受托人承擔(dān)                    B.部分由受托人承擔(dān)
C.全部由委托人承擔(dān)                    D.部分由委托人承擔(dān)
18.下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)表述正確的選項是(      )
A.證券公司可以接受投資者的全權(quán)委托
B.證券公司可以為投資者提供融資
C.證券公司可以獲取傭金                   
D.證券公司可以對投資者作盈利保證
19.《貸款通則》中規(guī)定的貸款人的義務(wù)有(      )
A.要求借款人提供與借款相關(guān)的資料                   
B.根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸
C.依約從借款人賬戶上劃收貸款本金與利息                   
D.應(yīng)當(dāng)公開貸款要審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件
20.貸款人的下述行為必須得到人民銀行批準(      )
A.在貸款將受損失時，依據(jù)合同規(guī)定，采取使貸款免受損失的措施
B.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動和財務(wù)活動情況
C.對自然人發(fā)放外幣幣種的貸款                   
D.對單位發(fā)放委托貸款

三、多項選擇題(在每小題的五個備選答案中選出二個至五個正確答案，并將正確答案的序號填入題目后的括號內(nèi)。錯選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
21.綜合類證券公司可以從事下列業(yè)務(wù)(          )
A.作為經(jīng)紀人為客戶買賣股票                    B.作為投資者自己買賣股票
C.為客戶融資                    D.為客戶融券
E.證券承銷
22.證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時不得為下列行為(          )
A.接受客戶委托，代理其買賣證券，賺取擁金
B.接受客戶委托，代理其買賣證券，分享盈利
C.接受客戶全權(quán)委托，代理其買賣證券，賺取擁金
D.將客戶資金與自營資金組合投資
E.與客戶共擔(dān)風(fēng)險，共負盈虧
23.下列貸款屬于不良貸款的是(          )
A.呆賬貸款                    B.呆滯貸款
C.展期貸款                     D.可疑貸款
E.逾期貸款
24.商業(yè)銀行法規(guī)定，下列部門有權(quán)查詢、凍結(jié)個人儲蓄賬戶(          )
A.法院                    B.檢察院                  C.公安機關(guān)
D.海關(guān)                    E.稅務(wù)
25.商業(yè)銀行的下列哪些行為違反了法律規(guī)定?(          )
A.給存款大戶發(fā)獎品                    B.有獎儲蓄
C.幫助借款單位辦理拆借                D.給存款大戶較高的利息
E.主動上門宣傳儲蓄

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
26.最高額抵押
27.自營貸款
28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款
29.匯率
30.A股

五、簡答題(每小題5分，共15分)
31.簡述擔(dān)保貸款的種類。
32.簡述人民幣發(fā)行的原則。
33.股票上市后持續(xù)信息披露包括哪些內(nèi)容?

六、論述題(共15分)
34.試述開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。

七、案例分析(共10分)
35.1994年5月，A公司向銀行提出擔(dān)保申請，請求銀行為其與B公司簽訂的貨物買賣合同(由A公司從B公司處購買一批原材料)提供履約保函。雙方簽訂了《履約擔(dān)保協(xié)議書》，約定受托銀行出具有條件不可撤銷的履約保函。受益人為B公司，擔(dān)保金額為580萬元人民幣。隨后，銀行出具了履(武漢自考)約保函，保函中寫明，“應(yīng)買方的申請，我行在此開立以你方(即B公司)為受益人的不可撤銷的保函，擔(dān)保金額為580萬元人民幣。在你方充分履行了合同義務(wù)的前提下，如果買方未能按合同規(guī)定支付貸款，我行保證代為支付?！逼浜?，B公司以A公司未能按時支付貨款為由，向銀行提出索賠。
問題：該銀行應(yīng)承擔(dān)何種保證責(zé)任?為什么?

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