自考金融法試題_浙江省2003年1月自考試卷

浙江省2003年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)3月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下主管金融事業(yè)的行政機(jī)關(guān)，是國(guó)家________政策的制定者和執(zhí)行者，同時(shí)也是________市場(chǎng)的監(jiān)管者。
2.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，是中國(guó)人民銀行的________。
3.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括________原則、安全性原則和________原則。
4.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行________、________制度。
5.設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)者在我國(guó)境內(nèi)必須已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)________年以上。
6.我國(guó)的證券公司分為________類和________類兩大類別。

二、單項(xiàng)選擇題(在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其號(hào)碼填在題后的括號(hào)內(nèi)。每小題2分，共20分)
7.目前在我國(guó)境內(nèi)以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣的股票被稱為(      )
A.A股            B.H股            C.N股            D.B股
8.證券法的核心是(      )
A.公開原則          B.公正原則          C.公平原則          D.誠(chéng)信原則
9.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)全國(guó)性自律管理組織，其最高權(quán)力機(jī)關(guān)是(      )
A.董事會(huì)          B.股東會(huì)          C.會(huì)員大會(huì)          D.證監(jiān)會(huì)
10.股份公司發(fā)行新股，必須具備下列條件，其中表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(      )
A.前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔2年以上         
B.公司在最近3年內(nèi)連續(xù)盈利，并可向股東支付股利         
C.公司在最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載         
D.公司預(yù)期利潤(rùn)率可達(dá)同期銀行存款利率
11.下列關(guān)于上市公司暫停上市的表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(      )
A.公司股本、股權(quán)發(fā)生變化不再具備上市條件的，應(yīng)暫停上市         
B.公司不按規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或?qū)ω?cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載的，應(yīng)暫停其上市 
C.公司有重大違法行為的，應(yīng)暫停上市         
D.公司近2年連續(xù)虧損的，應(yīng)暫停上市
12.某券商以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行自買自賣，使得某股票價(jià)格漲停，該行為屬于(      )
A.內(nèi)幕交易行為              B.操縱證券交易市場(chǎng)的行為         
C.虛假陳述行為              D.欺詐客戶行為
13.下列公司不可以發(fā)行債券的是(      )
A.中外合資的有限責(zé)任公司             
B.股份有限公司         
C.國(guó)有獨(dú)資公司             
D.兩個(gè)以上國(guó)有企業(yè)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司
14.未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)將收入的外匯私自存放境外的，應(yīng)定性為(      )
A.套匯行為              B.逃匯行為         
C.騙匯行為              D.非法買賣外匯
15.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司不可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)是(      )
A.吸收集團(tuán)成員的本外幣存款              B.對(duì)集團(tuán)成員單位發(fā)放本外幣貸款   
C.投資非自用不動(dòng)產(chǎn)              D.承銷成員單位企業(yè)債券
16.下列屬于中國(guó)人民銀行不得從事的業(yè)務(wù)的選項(xiàng)是(      )
A.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放的貸款              B.對(duì)商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)         
C.向地方政府貸款                    D.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

三、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中選出二個(gè)至五個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填入題目后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
17.下列屬于《商業(yè)銀行法》第40條所規(guī)定的“關(guān)系人”(          )
A.商業(yè)銀行的董事                   B.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員朋友         D.商業(yè)銀行管理人員
E.商業(yè)銀行董事所投資的公司
18.下列屬于國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的是(          )
A.中國(guó)進(jìn)出口銀行              B.中國(guó)工商銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行                D.中國(guó)建設(shè)銀行
E.交通銀行
19.下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為，哪些違反了法律規(guī)定?(          )
A.約定拆借期限為6個(gè)月
B.用拆入資金發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目貸款
C.拆出資金為交足存款準(zhǔn)備金之前的閑置資金
D.將拆入資金用于解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要
E.拆入資金用于投資
20.以下各項(xiàng)中，哪些是商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí)必須遵守的規(guī)定?(          )
A.借款人不提供擔(dān)保的，一律不予貸款
B.不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔(dān)保貸款
C.貸款銀行的(武漢自考)貸款余額與存款余額的比例不得超過75%
D.對(duì)同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過10%
E.遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定
21.下列人員屬于信托法律關(guān)系的當(dāng)事人(          )
A.信托人                    B.委托人                  C.代理人
D.被代理人                  E.受益人

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
22.信用貸款
23.停牌
24.資本項(xiàng)目外匯
25.外資金融機(jī)構(gòu)
26.權(quán)利質(zhì)押

五、簡(jiǎn)答題(每小題5分，共15分)
27.簡(jiǎn)述我國(guó)金融租賃的主要形式。
28.簡(jiǎn)述證券承銷的主要方式。
29.簡(jiǎn)述《貸款通則》所規(guī)定的“貸款人”的范圍。

六、論述題(共15分)
30.試述證券投資基金的概念及其與股票債券的區(qū)別。

七、案例分析(共10分)
31.1998年5月，某鄉(xiāng)政府聯(lián)系到用手工淘金的勞務(wù)輸出項(xiàng)目，由于鄉(xiāng)政府財(cái)力緊張，因此向某商業(yè)銀行該縣支行申請(qǐng)貸款，用于解決勞務(wù)輸出的有關(guān)費(fèi)用。該支行認(rèn)為，鄉(xiāng)政府有鄉(xiāng)辦企業(yè)作依托，有一定的還款能力，且淘金項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不大，同意發(fā)放這筆貸款。雙方于5月18日簽訂貸款合同，金額10萬元，期限6個(gè)月。后來由于項(xiàng)目的失敗，到貸款到期日，鄉(xiāng)政府只歸還了1.5萬元。縣支行多次派人催收，鄉(xiāng)政府由于資金緊張，無力歸還?？h支行向法院提起訴訟，請(qǐng)求法院判定鄉(xiāng)政府歸還剩余的貸款本金及利息，同時(shí)按照貸款合同的約定，支付因逾期歸還貸款的罰息。
問題：(1)該借款合同是否有效?為什么?
(2)本案應(yīng)如何處理?