自考金融法試題_全國(guó)2002年10月自考試卷

全國(guó)2002年10月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)3月6日整理
課程代碼：00256
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。
1.中國(guó)人民銀行每一個(gè)會(huì)計(jì)年度的收入減去該年度的支出，并提取總準(zhǔn)備金之后的余額，應(yīng)當(dāng)(    )
  A.按一定比例上繳中央財(cái)政
  B.按一定比例收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)地方政府所有
  C.全部收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)地方政府所有
  D.全部上繳中央財(cái)政
2.按照規(guī)定，外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金的一定比例要以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)的形式存在，這個(gè)比例規(guī)定為(    )
  A.10%       B.20%       C.30%       D.40%
3.農(nóng)村信用社單個(gè)社員的最高持股比例不得超過(guò)該農(nóng)村信用社股本金總額的(    )
  A.1%       B.2%       C.5%       D.10%
4.中國(guó)股票市場(chǎng)競(jìng)價(jià)成交的原則是(    )
  A.自由競(jìng)價(jià)       B.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
  C.價(jià)格優(yōu)先       D.時(shí)間優(yōu)先
5.下列行為中不屬于借款人義務(wù)的包括(    )
  A.按期歸還貸款本息
  B.如實(shí)提供貸款人要求的有關(guān)資料，法律另有規(guī)定的除外
  C.有危及貸款人債權(quán)安全的情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人，同時(shí)采取必要的保全措施
  D.保持經(jīng)營(yíng)的贏利性，不得虧損
6.定金是一種擔(dān)保方式。如果收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)(    )
  A.全額返還定金
  B.雙倍返還定金
  C.返還定金的50%
  D.不需要返還定金，但是如果對(duì)方有損失，要賠償損失
7.按照1993年頒布的《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在定期存款的原定存款期內(nèi)，如果遇到利率提高的，應(yīng)當(dāng)(    )
  A.分段計(jì)息                B.自動(dòng)轉(zhuǎn)存
  C.執(zhí)行原存款時(shí)的利率      D.執(zhí)行存款到期時(shí)的利率
8.某證券公司挪用客戶賬戶上的資金，用于自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)，這種行為屬于(    )
  A.內(nèi)幕交易       B.操縱市場(chǎng)    
  C.欺詐客戶       D.虛假陳述
9.小張洗衣服時(shí)不慎將口袋里的5張一百元鈔票洗破了，小張可以(    )
  A.到當(dāng)?shù)氐姆ㄔ阂髢稉Q
  B.到當(dāng)?shù)毓簿忠髢稉Q
  C.到位于北京市的中國(guó)人民銀行總行要求兌換
  D.按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換
10.下列行為中不屬于逃匯行為的有(    )
  A.駐外機(jī)構(gòu)及在境外設(shè)立的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的中方，不按國(guó)家規(guī)定將應(yīng)當(dāng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I(yíng)運(yùn)或者移作他用的
  B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以高報(bào)進(jìn)口貨價(jià)等手段多報(bào)外匯支出，將隱匿的外匯私自保存的
  C.未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，或者超越批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的
  D.中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)少報(bào)外匯收入，將隱匿的外匯存放境外的
11.人民幣匯率的制定機(jī)構(gòu)是(    )
  A.海關(guān)總署       B.中國(guó)人民銀行
  C.國(guó)務(wù)院         D.國(guó)家外匯管理局
12.持卡人的信用卡賬戶可以辦理銷(xiāo)戶的條件是(    )
  A.一年以上未發(fā)生交易       B.二年以上未發(fā)生交易
  C.三年以上未發(fā)生交易       D.四年以上未發(fā)生交易
13.下列原則中不屬于股票發(fā)行和交易中應(yīng)當(dāng)遵守的“三公”原則的是(    )
  A.公示       B.公平       C.公開(kāi)       D.公正
14.農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的(    )
  A.10%       B.30%       C.50%       D.70%
15.下列不屬于《證券法》所界定的知悉證券交易內(nèi)幕信息知情人員是(    )
  A.持有公司5%以上股份的股東
  B.證監(jiān)會(huì)的工作人員
  C.為股票發(fā)行上市出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師
  D.發(fā)行公司的普通職工
16.在期貨交易中，前一日交易結(jié)算價(jià)加上允許的最大漲幅構(gòu)成當(dāng)日價(jià)格上漲的上限，這被稱為(    )
  A.跌停板        B.漲停板    
  C.最高價(jià)格       D.最高交易價(jià)格
17.當(dāng)公司股票價(jià)格在一定時(shí)期內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)或者在一定條件下，可轉(zhuǎn)換債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持債券賣(mài)給發(fā)行人，這被稱為(    )
  A.贖回        B.購(gòu)回   
   C.回售       D.回購(gòu)
18.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券必須符合的條件是(    )
  A.最近5年連續(xù)盈利
  B.累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)總額的40%
  C.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行額不少于人民幣2億元
  D.可轉(zhuǎn)換債券的利率必須高于銀行同期存款的利率水平
19.發(fā)行公司債券的條件包括(    )
  A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣300萬(wàn)元
  B.累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)總額的30%
  C.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息
  D.最近5年連續(xù)盈利
20.下列商品適合做期貨上市品種的是(    )
  A.草莓       B.牛奶       C.石油       D.汽車(chē)
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的選項(xiàng)中有二至五個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在題干的括號(hào)內(nèi)。多選、少選、錯(cuò)選均無(wú)分。
21.2001年6月，美國(guó)大通銀行擬在我國(guó)設(shè)立分行，按照我國(guó)《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》，它應(yīng)當(dāng)滿足的法定條件包括(    )
   A.在我國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上
   B.在我國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)3年以上
   C.2000年末大通銀行的總資產(chǎn)不少于200億美元
   D.擬在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行的營(yíng)運(yùn)資金不少于1億人民幣等值的自由兌換貨幣
   E.向國(guó)家工商行政管理局申請(qǐng)批準(zhǔn)
22.關(guān)于中國(guó)人民銀行職責(zé)的表述正確的是(    )
   A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策       B.依法審批和監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)
   C.發(fā)行貨幣，管理貨幣流通       D.吸收公眾存款、發(fā)放商業(yè)貸款
   E.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
23.甲銀行接受乙公司的申請(qǐng)，以乙公司持有的股票為質(zhì)押，對(duì)乙公司貸款100萬(wàn)元。這項(xiàng)貸款屬于(    )
   A.信用貸款       B.擔(dān)保貸款
   C.票據(jù)貼現(xiàn)       D.自營(yíng)貸款
   E.委托貸款
24.下列單位中可以查詢、凍結(jié)、劃扣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的有(    )
   A.法院              B.海關(guān)
   C.中國(guó)人民銀行      D.外匯管理局
   E.稅務(wù)機(jī)關(guān)
25.小李手中有幾張有瑕疵的鈔票，他到甲銀行兌換，其中能夠全額兌換是(    )
   A.一張百元幣，票面殘損不超過(guò)1/5，其余部分圖案、文字能照樣連接
   B.一張十元幣，票面熏焦，不能辨認(rèn)真假
   C.一張百元幣，票面殘損達(dá)1/3
   D.一張五十元幣，票面殘損1/2，但是“50”字樣清晰可辨
   E.一張十元幣，鈔票正面左右下角的“10”字都被涂黑
26.甲商業(yè)銀行在存貸款業(yè)務(wù)中發(fā)生了下列行為，其中符合我國(guó)法律規(guī)定的有(    )
  A.對(duì)某存款大戶確定的優(yōu)惠利率，超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限
  B.吸收存款后向中國(guó)工商銀行繳納存款準(zhǔn)備金
  C.將吸收的存款留足了備付金和存款準(zhǔn)備金后，按法律規(guī)定的比例貸放出去
  D.吸收存款后向中國(guó)人民銀行繳納存款準(zhǔn)備金
  E. 向介紹存款業(yè)務(wù)的中間人支付存款額1%的傭金
27.在我國(guó)，設(shè)立股份有限公司申請(qǐng)發(fā)行股票，應(yīng)符合的條件是(    )
  A.公開(kāi)發(fā)行的股份分為附表決權(quán)的普通股和不帶表決權(quán)的優(yōu)先股
  B.發(fā)起人認(rèn)購(gòu)至少25%的股份
  C.除國(guó)家另有規(guī)定外，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本不少于人民幣3000萬(wàn)元
  D.向社會(huì)公眾發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行股本總額的25%
  E.公司職工認(rèn)購(gòu)的股本總數(shù)不超過(guò)擬向社會(huì)公眾發(fā)行的股