自考金融法試題_全國(guó)2009年1月自考試卷

全國(guó)2009年1月自考金融法試題

課程代碼：05678
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。
1.依法制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是(       )
A.中國(guó)人民銀行 B.國(guó)務(wù)院
C.銀監(jiān)會(huì) D.全國(guó)人大
2.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)，不包括(       )
A.吸收成員單位存款 B.對(duì)成員單位貸款
C.承擔(dān)成員單位保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.辦理成員單位之間的結(jié)算
3.根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，在信托關(guān)系存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)(       )
A.所有權(quán)屬于委托人 B.所有權(quán)屬于受托人
C.所有權(quán)屬于受益人 D.獨(dú)立于委托人、受托人和受益人的其他財(cái)產(chǎn)
4.金融資產(chǎn)管理公司可以(       )
A.發(fā)放貸款 B.發(fā)行股票
C.承銷股票 D.發(fā)行金融債券
5.我國(guó)商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入奉行的原則是(       )
A.特許主義 B.核準(zhǔn)主義
C.準(zhǔn)則主義 D.自由主義
6.銀行與客戶之間的法律關(guān)系是(       )
A.物權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)關(guān)系
C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)關(guān)系 D.人身權(quán)關(guān)系
7.下列部門中，無權(quán)查詢單位存款賬戶的部門是(       )
A.物價(jià)局 B.外匯管理局
C.工商行政管理局 D.技術(shù)監(jiān)督局
8.我國(guó)規(guī)定銀行間同業(yè)拆借資金只能用于(       )
A.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金需要 B.證券投資
C.長(zhǎng)期貸款 D.固定資產(chǎn)貸款
9.商業(yè)銀行的貸款活動(dòng)必須遵循的原則不包括(       )
A.合法性原則 B.安全性、流動(dòng)性、效益性原則
C.政策性原則 D.平等性原則
10.銀行基于借款人的信譽(yù)而發(fā)放的貸款是(       )
A.信用貸款 B.保證貸款
C.抵押貸款 D.質(zhì)押貸款
11.借款人的借款用途可以是(       )
A.從事股本權(quán)益性投資 B.從事固定資產(chǎn)投資
C.從事有價(jià)證券投資 D.從事期貨投資
12.下列選項(xiàng)中可以擔(dān)任保證人的是(       )
A.國(guó)家機(jī)關(guān)法人 B.事業(yè)單位法人
C.企業(yè)法人 D.社會(huì)團(tuán)體法人
13.可以用于抵押的財(cái)產(chǎn)是(       )
A.建設(shè)用地使用權(quán)
B.國(guó)家土地所有權(quán)
C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權(quán)
D.學(xué)校、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權(quán)
14.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于(       )
A.全國(guó)人大 B.國(guó)務(wù)院
C.中國(guó)銀行 D.中國(guó)人民銀行
15.屬于經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移的是(       )
A.外商直接投資 B.貿(mào)易收支
C.證券投資 D.國(guó)際融資租賃
16.在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做(       )
A.借款擔(dān)保 B.投標(biāo)擔(dān)保
C.履約擔(dān)保 D.抵押擔(dān)保
17.我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度是(       )
A.“一籃子貨幣”計(jì)算的單一浮動(dòng)匯率制
B.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，參考“一籃子貨幣”進(jìn)行調(diào)節(jié)，有管理的浮動(dòng)匯率制
C.官方匯率和外匯調(diào)劑價(jià)格并存的雙軌制
D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的，有管理的浮動(dòng)匯率制
18.下列各項(xiàng)中屬于信用卡的是(       )
A.轉(zhuǎn)賬卡 B.貸記卡
C專用卡 D.儲(chǔ)值卡
19.我國(guó)證券市場(chǎng)的自律性管理機(jī)構(gòu)不包括(       )
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B.證券交易所
C.中介機(jī)構(gòu) D.證券公司
20.向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，這個(gè)數(shù)額是(       )
A.人民幣1000萬元 B.人民幣3000萬元
C.人民幣5000萬元 D.人民幣6000萬元
21.證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)包括 (       )
A.證券買賣 B.證券繼承
C.證券抵押 D.證券借貸
22.投資者通過證券交易所的證券交易持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到一定比例時(shí)，如果繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或部分股份的要約，這個(gè)比例是(       )
A.30％ B.49％
C.51％ D.60％
23.公司債券和公司股票的相同點(diǎn)在于(       )
A.權(quán)利性質(zhì)相同 B.償還期限相同
C.風(fēng)險(xiǎn)相同 D(武漢自考).都是籌資手段
24.按照基金運(yùn)作方式的不同，基金可以分為(       )
A.私募基金和公募基金 B.公司型基金和契約型基金
C.封閉式基金和開放式基金 D.股票基金和債券基金
25.期貨交易的指令記錄、結(jié)算記錄、錯(cuò)單記錄、客戶投訴記錄等資料，期貨公司應(yīng)當(dāng)至少保存(       )
A.5年 B.10年
C.15年 D.20年

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26．信托
27．保證
28．外匯
29．證券投資基金
30．期貨交易

三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31．簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。
32．簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的基本職能。
33．簡(jiǎn)述擔(dān)保的形式和分類。
34．簡(jiǎn)述人民幣的發(fā)行原則。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35．論述中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)。
36．試論證券發(fā)行與交易的“三公”原則。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37.2007年，某市新成立了一家城市商業(yè)銀行A，成立之初即進(jìn)行了兩筆業(yè)務(wù)，一筆是在證券交易所購(gòu)買B上市公司股票500萬元人民幣，另一筆是向該市新客隆超市投資100萬元人民幣，持股30％。
問：(1)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)可以分為哪幾類?A銀行的兩筆業(yè)務(wù)屬于哪類業(yè)務(wù)?(3分)
(2)A銀行的兩筆業(yè)務(wù)違反了《商業(yè)銀行法》的哪些規(guī)定?(3分)
(3)對(duì)A銀行的違法行為應(yīng)如何處罰?(4分)
38.1992年，建設(shè)銀行方正縣支行開展“智力投資定期儲(chǔ)蓄”：存1000元，15年后變成2萬元，30年后變成6萬元。在《致孩子爸爸媽媽的一封公開信》中，建設(shè)銀行方正縣支行把參加“智力投資定期儲(chǔ)蓄”的好處歸結(jié)為：“一是發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗的社會(huì)風(fēng)尚，支援國(guó)家建設(shè)；二是更好地安排子女的學(xué)習(xí)和生活”，最后還“特此”向關(guān)心孩子成長(zhǎng)、支援國(guó)家建設(shè)的爸爸媽媽們表示“衷心謝意”。2007年9月，忙著為女兒置辦嫁妝的王淑芝取出15年前的本金為1000元的存單到銀行取款時(shí)，原來熱情的銀行變臉了，答應(yīng)支付她的2萬元錢變成了3810.10元，說是根據(jù)中國(guó)人民銀行同期存款利率計(jì)算的結(jié)果。王淑芝咽不下這口氣，起訴了建設(shè)銀行方正縣支行，請(qǐng)求法院責(zé)令被告足額兌現(xiàn)15年前的存單。
問：(1)“智力投資定期儲(chǔ)蓄”的存款利率是否屬于建設(shè)銀行方正縣支行自主決定的范疇?為什么?(3分)
(2)本案中“智力投資定期儲(chǔ)蓄”的存款利率應(yīng)當(dāng)由誰來決定?(3分)
(3)建設(shè)銀行方正縣支行應(yīng)否足額兌現(xiàn)王淑芝15年前的存單?為什么?(4分)