自考《金融理論與實(shí)務(wù)》復(fù)習(xí)重點(diǎn)（5-8章） -自考串講筆記

　　第五章 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　復(fù)習(xí)思考題：

　　1、 說明商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則及相互關(guān)系？

　　2、 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論經(jīng)歷了幾個(gè)發(fā)展階段？其主要內(nèi)容是什么？

　　3、 商業(yè)銀行資本金的主要作用是什么？構(gòu)成？

　　4、 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的主要作用是什么？

　　5、 商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資的目的是什么？

　　6、 為什么要對(duì)貸款進(jìn)行信用分析？信用分析的內(nèi)容？

　　7、 商業(yè)銀行為什么要開展中間業(yè)務(wù)？主要業(yè)務(wù)種類是什么？

　　考核知識(shí)：

　　一、 識(shí)記：、商業(yè)銀行資本金、活期存款賬戶、個(gè)人支票與儲(chǔ)蓄存款賬戶、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶、貨幣市場(chǎng)賬戶、定期存款賬戶、商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)、儲(chǔ)蓄存款、活期存款、定期存款、保值儲(chǔ)蓄、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)118、現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、貸款分類、貸款的信用評(píng)估、貸款定價(jià)、貸款呆賬準(zhǔn)備金、貸款程序、貸款管理、有問題貸款、貼現(xiàn)證券投資、

　　二、 領(lǐng)會(huì)：

　　1、《巴塞爾協(xié)議》對(duì)資本有何規(guī)定？

　　3、 商業(yè)銀行存款類資金來源的主要內(nèi)容？

　　4、 商業(yè)銀行非存款類資金來源的主要內(nèi)容？

　　5、 近年來，國(guó)際商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)發(fā)生哪些變化？

　　6、 商業(yè)銀行輸儲(chǔ)蓄存款的原則是什么？

　　7、 貸款程序包括哪些內(nèi)容？ 什么是貸款原則？

　　8、 為什么提取貸款呆賬準(zhǔn)備金， 如何為貸款定價(jià)， 貼現(xiàn)與貸款存在怎樣的關(guān)系？

　　9、 商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資的目的是什么？ 投資對(duì)象是什么？

　　三、 應(yīng)用：

　　1、 負(fù)債管理理論產(chǎn)生的背景如何？

　　2、 現(xiàn)代商業(yè)銀行為什么要實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理？

　　3、 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的資本金狀況如何？

　　4、 商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化對(duì)商業(yè)銀行有什么影響？

　　5、 儲(chǔ)蓄存款對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意義有哪些？

　　輔導(dǎo)資料：

　　1、 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)？

　　2、 簡(jiǎn)述資產(chǎn)負(fù)債外管理理論？

　　3、 銀行間為什么要進(jìn)行同業(yè)拆借？

　　4、 如何提取呆賬準(zhǔn)備金？

　　5、 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的種類

　　6、 論述儲(chǔ)蓄存款對(duì)國(guó)發(fā)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意義？

　　第六章 信托與租憑

　　復(fù)習(xí)思考題

　　1、 說明信托行為形成的條件？

　　2、 分析信托的主要職能？

　　3、 資金信托的內(nèi)容和特點(diǎn)是什么？

　　4、 說明融資性租賃的功能？

　　考核知識(shí)：

　　一、 信托、信托行為、信托財(cái)產(chǎn)、信托關(guān)系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、設(shè)定信托和遺囑信托、自益信托和他益信托、國(guó)內(nèi)信托和國(guó)際信際、資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、租憑、融資性租憑、服務(wù)性租賃

　　二、領(lǐng)會(huì)：

　　1、 信托種類劃分的意義？ 信托財(cái)產(chǎn)的特征？

　　2、 動(dòng)產(chǎn)信托的方式和特點(diǎn)

　　3、 不動(dòng)產(chǎn)信托的內(nèi)容和意義？

　　4、 租憑變形務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)生活有何意義

　　5、 融資性租憑訴功能何在？性質(zhì)

　　6、 為什么要有服務(wù)性租憑？ 簡(jiǎn)述服務(wù)性租憑其特點(diǎn)

　　7、 論述租憑訴性質(zhì)和特征？

　　第七章 保險(xiǎn)

　　復(fù)習(xí)思考題

　　1、 分析保險(xiǎn)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中的意義

　　2、 保險(xiǎn)的基本原則及內(nèi)容是什么？

　　3、 簡(jiǎn)要說明保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)？構(gòu)成要素？成立 轉(zhuǎn)讓與變更？ 終止？ 保險(xiǎn)市場(chǎng)的組成

　　4、 為什么要有再保險(xiǎn)

　　5、 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理主要有哪些環(huán)節(jié)？

　　考核知識(shí)：

　　一、 識(shí)記： 保險(xiǎn)、 保險(xiǎn)的基本職能、保險(xiǎn)的分類、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)合同的轉(zhuǎn)讓、保險(xiǎn)合同的終止、保險(xiǎn)市場(chǎng)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、涉外保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、展業(yè)管理、承保管理、理賠管理、防災(zāi)管理、再保險(xiǎn)管理

　　二、領(lǐng)會(huì)：

　　1、 什么是保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能？

　　2、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主要有哪些形式/？

　　3、 人身保險(xiǎn)的內(nèi)容有哪些

　　輔導(dǎo)材料：

　　1、 簡(jiǎn)述保險(xiǎn)的性質(zhì)和特征？

　　2、 簡(jiǎn)述可保利益原則確定的根據(jù)和意義？

　　3、 可保利益的基本要求有哪些？

　　4、 保險(xiǎn)合同構(gòu)成的要素有哪些？

　　5、 什么是保險(xiǎn)市場(chǎng)？保險(xiǎn)市場(chǎng)構(gòu)成有哪些要素？

　　第八章 金融市場(chǎng)運(yùn)行

　　復(fù)習(xí)思考題

　　1、 如何更好地發(fā)揮金融市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的積極作用？

　　2、 金融市場(chǎng)的均衡價(jià)格是如何形成的？

　　3、 全面論述以銀行為核心的市場(chǎng)體系和以券商為核心的市場(chǎng)體系的各自的體系結(jié)構(gòu)及二者之間的聯(lián)系？

　　4、 流通市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的和積極意義？

　　5、 發(fā)展衍生金融市場(chǎng)有什么積極意義

　　6、 分析說明金融市場(chǎng)深入發(fā)展的意義？

　　考核知識(shí)：

　　一、 識(shí)記： 金融市場(chǎng)、金融工具、行市股票價(jià)格指數(shù)、效用、風(fēng)險(xiǎn)、成本、同業(yè)拆借市場(chǎng)、再貼現(xiàn)市場(chǎng)、再貸款市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、交易所交易、場(chǎng)外交易、訂單驅(qū)動(dòng)交易系統(tǒng)、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)交易系統(tǒng)、衍生市場(chǎng)、傳統(tǒng)市場(chǎng)、投資銀行、經(jīng)紀(jì)人、交易商、做市商、證券公司、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、投資基金市場(chǎng)、國(guó)際金融市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)、零售市場(chǎng)、認(rèn)股權(quán)證市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、掉期市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、租憑市場(chǎng)、存款單市場(chǎng)、抵押市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　二 、 領(lǐng)會(huì)：

　　1、金融市場(chǎng)功能？

　　2、金融市場(chǎng)的基本要素？

　　4、 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的區(qū)別與聯(lián)系？

　　5、證券發(fā)行市場(chǎng)主體的構(gòu)成？

　　5、 兩種場(chǎng)交易系統(tǒng)的利弊比較？

　　6、 傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和衍生金融市場(chǎng)的區(qū)別與聯(lián)系？

　　7、 貨幣市場(chǎng)在金融市場(chǎng)中的地位和作用？

　　8、 如何發(fā)揮資本市場(chǎng)在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的積極作用？

　　輔導(dǎo)材料：

　　1、 從市場(chǎng)運(yùn)行的角度考察，金融市場(chǎng)的市場(chǎng)體系是由什么構(gòu)成的？

　　2、 貨幣市場(chǎng)的組成及其作用