2021年湖北自考投資學(xué)原理課程考試大綱

第一部分  課程性質(zhì)與目標(biāo)
一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)

《投資學(xué)》是全國(guó)高等教育自學(xué)考試經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)的必修課程，是為培養(yǎng)和檢驗(yàn)自學(xué)應(yīng)考者的投資學(xué)基本知識(shí)和實(shí)踐能力而設(shè)置的一門(mén)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課程。

二、課程目標(biāo)與基本要求
本課程教學(xué)的基本目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生掌握投資學(xué)的基本理論、基本方法和基本技能，適應(yīng)從事個(gè)人投資理財(cái)和為客戶(hù)投資理財(cái)工作的需要。要求學(xué)生了解投資學(xué)的基本原理和相關(guān)模型，把握投資學(xué)的基本概念和范疇，熟悉投資學(xué)的基本方法和技能，具有運(yùn)用投資理論和方法分析、解決實(shí)踐問(wèn)題的初步能力。
三、與本專(zhuān)業(yè)其他課程的關(guān)系
本課程將投資基本知識(shí)、融資、項(xiàng)目投資、證券投資以及宏國(guó)際投資的內(nèi)容有機(jī)結(jié)合為統(tǒng)一的整體，對(duì)投資理論和方法作了較全面的介紹，是投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)的先修課程之一，對(duì)學(xué)生學(xué)好后續(xù)專(zhuān)業(yè)課具有重要的基礎(chǔ)作用。學(xué)習(xí)本課程要求具有數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)等方面的相應(yīng)知識(shí)。


 
第二部分  考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章  導(dǎo)論
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章主要介紹投資和投資學(xué)相關(guān)基本知識(shí)。通過(guò)本章學(xué)習(xí)，應(yīng)掌握投資的基本概念，認(rèn)識(shí)投資的要素，掌握投資的分類(lèi)和不同種類(lèi)投資的特點(diǎn)，了解投資學(xué)的研究對(duì)象和研究方法。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）投資的定義、投資的特點(diǎn)（重點(diǎn)）
識(shí)記：投資、投資主體、投資客體、投資目的、投資方式、投資的風(fēng)險(xiǎn)、投資周期
理解：投資的定義及投資的組成要素、投資的主要特點(diǎn)
（二）投資的分類(lèi)（次重點(diǎn)）
識(shí)記：直接投資、間接投資、實(shí)物投資、金融投資、私人投資、公共投資
理解：按投資的運(yùn)作方式分為直接投資和間接投資；按投入資金所增加的資產(chǎn)種類(lèi)分為實(shí)物投資和金融投資；按投資主體不同分為私人投資和公共投資；投資的特點(diǎn)
（三）投資學(xué)的研究對(duì)象、理論基礎(chǔ)、研究方法（一般）
識(shí)記：宏觀投資、中觀投資、微觀投資、項(xiàng)目的實(shí)施管理、風(fēng)險(xiǎn)投資、生產(chǎn)性投資的循環(huán)
理解：投資學(xué)研究?jī)?nèi)容的特殊性表現(xiàn)在兩個(gè)方面，一是投資學(xué)側(cè)重研究宏觀經(jīng)濟(jì)中的投資問(wèn)題，二是投資學(xué)主要從項(xiàng)目角度，分析投資項(xiàng)目的實(shí)施和管理。投資學(xué)的研究方法有五種：理論與實(shí)踐相結(jié)合；實(shí)證分析與規(guī)范分析相結(jié)合；歷史分析與比較分析相結(jié)合；系統(tǒng)分析與定量分析相結(jié)合；靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分析相結(jié)合。
第二章  投資與經(jīng)濟(jì)發(fā)展                          
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章主要介紹投資與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、技術(shù)進(jìn)步之間的關(guān)系。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，應(yīng)認(rèn)識(shí)馬克思主義再生產(chǎn)理論，了解近代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)西方發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的規(guī)律性分析，掌握投資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的理論基礎(chǔ)，把握投資、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、技術(shù)進(jìn)步這三者的關(guān)系。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）投資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的理論基礎(chǔ)（重點(diǎn)）
識(shí)記：投資乘數(shù)理論、哈羅德-多馬模型、加速數(shù)理論
理解：投資乘數(shù)理論是凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)理論的重要基石。投資增加額所帶來(lái)的國(guó)民收入增加額的倍數(shù)就是投資乘數(shù)。投資乘數(shù)等于邊際儲(chǔ)蓄傾向的倒數(shù)。哈羅德-多馬模型表示國(guó)民收入增長(zhǎng)率等于該社會(huì)的儲(chǔ)蓄率除以資本產(chǎn)量比率。加速數(shù)理論的中心內(nèi)容是投資支出水平的變動(dòng)取決于產(chǎn)量水平的變動(dòng)。
（二）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)因素分析的相關(guān)理論（次重點(diǎn)）
識(shí)記： 馬克思主義再生產(chǎn)理論、索洛剩余
理解： 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式可歸結(jié)為擴(kuò)大再生產(chǎn)的兩種類(lèi)型，即內(nèi)涵擴(kuò)大再生產(chǎn)和外延擴(kuò)大再生產(chǎn)。外延擴(kuò)大再生產(chǎn)主要通過(guò)增加生產(chǎn)要素的投入，來(lái)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。而內(nèi)涵擴(kuò)大再生產(chǎn)，主要通過(guò)技術(shù)進(jìn)步和科學(xué)管理來(lái)提高生產(chǎn)要素的質(zhì)量和使用效益來(lái)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和生產(chǎn)水平的提高。運(yùn)用柯布一道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)，將資本和勞動(dòng)作為主要的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)要素，同時(shí)又將經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的余值歸結(jié)為技術(shù)進(jìn)步的作用。
（三）投資、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、技術(shù)進(jìn)步的關(guān)系（一般）
識(shí)記：技術(shù)進(jìn)步是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要因素，投資則是推動(dòng)技術(shù)進(jìn)步的主要因素
理解：技術(shù)成果的創(chuàng)造、應(yīng)用和推廣不斷促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。投資對(duì)技術(shù)進(jìn)步有很大影響。投資是技術(shù)進(jìn)步的載體，任何技術(shù)成果的應(yīng)用都必須通過(guò)某種投資活動(dòng)來(lái)體現(xiàn)，技術(shù)本身也是投資的結(jié)果。技術(shù)進(jìn)步的產(chǎn)生和應(yīng)用都離不開(kāi)投資。
第三章  投資體制
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章主要介紹投資體制相關(guān)知識(shí)。通過(guò)對(duì)本章的學(xué)習(xí)，應(yīng)該掌握投資體制概念及中外投資體制的差異，了解西方投資體制和社會(huì)主義國(guó)家投資體制，認(rèn)識(shí)我國(guó)投資體制改革的指導(dǎo)思想和改革措施。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）投資體制概念、中西方投資體制差異（重點(diǎn)）
識(shí)記： 投資體制、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的投資體制、轉(zhuǎn)軌期中國(guó)的投資體制
理解： 投資體制的基本概念、投資體制的組成、投資體制與經(jīng)濟(jì)體制的關(guān)系、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家和轉(zhuǎn)軌期中國(guó)的投資體制運(yùn)行機(jī)理分析特點(diǎn)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家和轉(zhuǎn)軌期中國(guó)投資運(yùn)行中的宏觀經(jīng)濟(jì)管理的表現(xiàn)
（二）西方國(guó)家與社會(huì)主義國(guó)家的投資體制（次重點(diǎn)）
識(shí)記：投資主體、投資體制的演變
理解： 西方主要發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家的投資主體以私人為主，政府為輔。長(zhǎng)期奉行政府干預(yù)的凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)政策。從以英美為代表的西方國(guó)家的投資體制演變看，政府在投資中的角色逐步淡化，退居次要、輔助的地位。具有代表性的社會(huì)主義國(guó)家的投資體制大致有三種：高度集權(quán)型投資模式、分散型投資體制模式和綜合型投資體制模式。
（三）中國(guó)投資體制改革歷史（一般）
識(shí)記： 中國(guó)投資體制改革的五次高潮
理解：第一次高潮以1984年國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于改革建筑業(yè)和基本建設(shè)管理體制的若干問(wèn)題的暫行規(guī)定》為標(biāo)志。這一階段的重點(diǎn)主要集中在對(duì)項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段的管理體制進(jìn)行全面改革。第二次高潮以1988年國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于投資體制近期改革方案》為標(biāo)志。這一階段重點(diǎn)集中在對(duì)資金來(lái)源、政府投資范圍以及經(jīng)營(yíng)方式進(jìn)行初步改革。第三次高潮以1992年初鄧小平南方談話(huà)為標(biāo)志。南方談話(huà)以后，經(jīng)濟(jì)體制市場(chǎng)化改革的步伐明顯加大，配合這一新形勢(shì)，在投資領(lǐng)域以市場(chǎng)為取向的指導(dǎo)思想更加明確。第四次高潮以2004年《國(guó)務(wù)院關(guān)于投資體制改革的決定》為標(biāo)志。第五次高潮以2013年黨的十八屆三中全會(huì)后《中共中央關(guān)于全面深化改革的若干重大問(wèn)題的決定》為標(biāo)志。
第四章  投資結(jié)構(gòu)
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章的重點(diǎn)是投資結(jié)構(gòu)的含義、投資結(jié)構(gòu)合理化的標(biāo)準(zhǔn)、投資結(jié)構(gòu)與投資效益和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系、投資結(jié)構(gòu)調(diào)控的目標(biāo)，難點(diǎn)是投資結(jié)構(gòu)與投資效益和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)該深刻了解投資結(jié)構(gòu)的含義、投資結(jié)構(gòu)合理化的標(biāo)準(zhǔn)、投資調(diào)控的對(duì)策，了解我國(guó)投資的第三產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀以及發(fā)展趨勢(shì)、我國(guó)投資結(jié)構(gòu)的歷史進(jìn)程。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）投資結(jié)構(gòu)的含義、投資結(jié)構(gòu)合理化的標(biāo)準(zhǔn)、投資結(jié)構(gòu)對(duì)投資效益和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系、投資結(jié)構(gòu)調(diào)控的目標(biāo)（重點(diǎn)）
 識(shí)記：國(guó)民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
 理解：投資結(jié)構(gòu)的含義、從宏觀和微觀兩個(gè)角度來(lái)確定投資結(jié)構(gòu)是否合理化、投資對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系
 應(yīng)用：如何實(shí)現(xiàn)投資結(jié)構(gòu)的調(diào)整來(lái)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
（二）投資結(jié)構(gòu)的分類(lèi)、投資結(jié)構(gòu)合理化的標(biāo)準(zhǔn)、投資合理化的戰(zhàn)略選擇和政策選擇（次重點(diǎn)）
 識(shí)記：投資結(jié)構(gòu)、投資來(lái)源、投資分配結(jié)構(gòu)、投資產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、投資的用途結(jié)構(gòu)
 理解：投資優(yōu)化的標(biāo)準(zhǔn)
 應(yīng)用：投資調(diào)控的對(duì)策
（三）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的分類(lèi)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化趨勢(shì)、我國(guó)投資的三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)、我國(guó)投資結(jié)構(gòu)的歷史演變（一般）
 識(shí)記：兩大部類(lèi)分類(lèi)法，農(nóng)業(yè)、輕工業(yè)、重工業(yè)分類(lèi)法，三大產(chǎn)業(yè)分類(lèi)法，四產(chǎn)業(yè)劃分法
 理解：產(chǎn)業(yè)投資結(jié)構(gòu)的分類(lèi)、產(chǎn)業(yè)投資結(jié)構(gòu)的變化趨勢(shì)、我國(guó)投資的三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)、我國(guó)投資結(jié)構(gòu)的歷史演變
 應(yīng)用：我國(guó)投資的三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)
第五章  融資概論
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章的重點(diǎn)是融資的含義、特點(diǎn)及其分類(lèi)，難點(diǎn)是融資決策中融資規(guī)模和資本結(jié)構(gòu)的確定。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)該深刻理解融資的含義和分類(lèi)，熟練掌握資本成本和最佳資本結(jié)構(gòu)的含義，了解影響資本結(jié)構(gòu)的因素及負(fù)債資本在資本結(jié)構(gòu)中的作用。
二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）融資的含義及分類(lèi)（重點(diǎn)）
識(shí)記：直接融資、間接融資、資金融通、股權(quán)融資、債權(quán)融資、證券融資、銀行貸款融資、項(xiàng)目融資、傳統(tǒng)融資
理解：直接融資和間接融資、項(xiàng)目融資與傳統(tǒng)融資、股權(quán)融資和債權(quán)融資的主要特點(diǎn)以及其差異
應(yīng)用：能夠根據(jù)企業(yè)實(shí)際具體情況選擇合適的融資方式
（二）項(xiàng)目融資決策的確定（次重點(diǎn)）
識(shí)記：融資決策、融資規(guī)模、資本結(jié)構(gòu)、資本成本、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、最佳資本結(jié)構(gòu)、每股利潤(rùn)分析法、比較資本成本法、比較公司價(jià)值法
理解：融資決策是在融資前，對(duì)融資活動(dòng)確定目標(biāo)和方向，合理選擇一個(gè)能夠?qū)崿F(xiàn)融資預(yù)期目標(biāo)的最優(yōu)方案的活動(dòng)過(guò)程。