2021年湖北自考金融學(xué)概論課程考試大綱

第一部分　　　課程性質(zhì)與目的
一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)

《金融學(xué)概論》是全國(guó)高等教育自學(xué)考試投資學(xué)專業(yè)本科培養(yǎng)計(jì)劃的核心課程，是該專業(yè)課程體系中重要的基礎(chǔ)和先導(dǎo)。課程主要介紹有關(guān)金融的基本理論知識(shí)、基本業(yè)務(wù)知識(shí)與技能以及相關(guān)的基本制度規(guī)定，不管是對(duì)于金融管理者、從業(yè)者或者普通居民，在從事投資活動(dòng)時(shí)，都能發(fā)揮重要的理論與實(shí)踐指導(dǎo)作用。

本課程具有概括性、抽象性、實(shí)踐性和宏觀性等特點(diǎn)，因而包括了概念、范疇、規(guī)律、政策等一系列學(xué)習(xí)內(nèi)容，要求學(xué)習(xí)者從識(shí)記、理解和應(yīng)用等三個(gè)層面進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。

二、課程目標(biāo)與基本要求
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生能充分了解金融與一國(guó)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)性以及金融固有的獨(dú)特性，能比較全面、系統(tǒng)地掌握金融基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)和基本規(guī)律，對(duì)貨幣、信用、利率、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、貨幣供給與貨幣需求、通貨膨脹、金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律有較深刻的認(rèn)識(shí)。通過(guò)課堂助學(xué)和課外自學(xué)，使學(xué)生在了解國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)的基礎(chǔ)上，掌握辨析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用金融基本理論知識(shí)來(lái)探索金融前沿問(wèn)題和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。
三、與本專業(yè)其它課程的關(guān)系
本課程在《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》和《計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)》等經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的統(tǒng)領(lǐng)之下，與《投資學(xué)》一起發(fā)揮承上啟下的作用，通過(guò)與《財(cái)政學(xué)》和《會(huì)計(jì)學(xué)》等基礎(chǔ)性交叉課程相融合，引出《證券投資學(xué)》、《房地產(chǎn)金融》、《項(xiàng)目融資》、《創(chuàng)業(yè)投資》和《國(guó)際投資》等專業(yè)基礎(chǔ)課，并深入到《家庭理財(cái)》等微觀層面，而且運(yùn)用《投資項(xiàng)目管理》、《投資估算》和《投資信息管理》等技術(shù)，結(jié)合相關(guān)的案例分析課程，構(gòu)建起一個(gè)完整的投資籌劃、投資分析和投資管理的課程體系。






第二部分　　　考核內(nèi)容與考核目標(biāo)

第一章    金融概述

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握金融的基本概念和范疇，了解金融與信用之間的關(guān)系，對(duì)于金融在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的具體表現(xiàn)和作用有更加深入的認(rèn)識(shí)；重點(diǎn)了解金融的構(gòu)成要素，理解各要素之間的聯(lián)系方式，初步認(rèn)識(shí)金融的運(yùn)行模式；了解金融的產(chǎn)生基礎(chǔ)和發(fā)展趨勢(shì)，分析發(fā)展趨勢(shì)在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)，并進(jìn)而尋找金融發(fā)展的規(guī)律性；理解金融學(xué)的內(nèi)涵與外延，簡(jiǎn)單了解金融學(xué)在本專業(yè)課程體系中的定位與作用；理解金融學(xué)科的構(gòu)成，了解學(xué)科內(nèi)容的層次性；通過(guò)理解金融學(xué)科的創(chuàng)新來(lái)思考金融實(shí)踐活動(dòng)中的創(chuàng)新方式。

二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)
（一）金融范疇（重點(diǎn)）
識(shí)記：金融的概念。
理解：金融與信用的關(guān)系、金融領(lǐng)域覆蓋范圍、金融的構(gòu)成要素。
應(yīng)用：金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用。
（二）金融歷史（次重點(diǎn)）
識(shí)記：賒銷、混業(yè)、金融創(chuàng)新。
理解：金融的寬口徑與窄口徑；金融與理財(cái)及財(cái)政的關(guān)系；當(dāng)代金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。
應(yīng)用：分析金融發(fā)展趨勢(shì)在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)。
（三）金融學(xué)及學(xué)科（一般）
識(shí)記：金融學(xué)、金融學(xué)科。
理解：金融學(xué)科的構(gòu)成及其涵蓋的內(nèi)容。
應(yīng)用：金融學(xué)科的創(chuàng)新與金融發(fā)展的關(guān)系。




第二章    貨幣與貨幣制度

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握貨幣的基本概念，全面理解貨幣的功能；通過(guò)價(jià)值形式變遷的分析，了解貨幣的產(chǎn)生基礎(chǔ)和發(fā)展歷史，并分析其演變趨勢(shì)；掌握中外貨幣起源的學(xué)說(shuō)，特別是馬克思的貨幣起源學(xué)說(shuō)，從貨幣的起源與發(fā)展的角度理解貨幣的本質(zhì)；了解貨幣形式的演變過(guò)程，認(rèn)識(shí)各種貨幣形式的特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握現(xiàn)代貨幣形式；理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國(guó)家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點(diǎn)掌握中國(guó)貨幣層次的劃分；掌握貨幣制度的含義，了解貨幣制度主要包括哪些基本內(nèi)容，并能簡(jiǎn)單分析現(xiàn)代貨幣制度的特點(diǎn)。

二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)
（一）貨幣的職能（重點(diǎn)）
識(shí)記：價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣。
理解：五種職能中價(jià)值尺度與流通手段是基本職能；執(zhí)行價(jià)值尺度的貨幣可以是觀念上的貨幣；哪些職能必須用足值或者幣值穩(wěn)定的貨幣；信用貨幣執(zhí)行世界貨幣職能的條件。
應(yīng)用：各種貨幣職能在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)。
（二）貨幣的起源及演變（次重點(diǎn)）
識(shí)記：價(jià)值形式、實(shí)物貨幣、金屬貨幣、信用貨幣、電子貨幣。
理解：通過(guò)價(jià)值形式變遷的分析來(lái)理解貨幣起源于商品交換；貨幣形式演變過(guò)程所體現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)規(guī)律；銀行券在金屬貨幣向信用貨幣過(guò)渡的作用；信用貨幣的三大特點(diǎn)；電子貨幣的主要形式。
應(yīng)用：存款貨幣的流通方式；電子貨幣的發(fā)展與法定貨幣的關(guān)系。
（三）貨幣的定義與計(jì)量（次重點(diǎn)）
識(shí)記：準(zhǔn)貨幣、貨幣層次、流動(dòng)性、直接購(gòu)買力。
理解：狹義貨幣量與廣義貨幣量的內(nèi)涵與外延；貨幣存量、流量、總量與增量的關(guān)系；貨幣層次劃分的意義與依據(jù)；美國(guó)和我國(guó)貨幣層次劃分的具體層次結(jié)構(gòu)。
應(yīng)用：貨幣不同層次對(duì)于經(jīng)濟(jì)的影響差異性。
（四）貨幣制度（一般）
識(shí)記：貨幣制度、本位幣、輔幣、無(wú)限法償、有限法償。
理解：幣材在金屬貨幣制度中的重要性；主幣與輔幣的搭配；無(wú)限法償?shù)木唧w表現(xiàn)形式；最優(yōu)貨幣區(qū)理論。
應(yīng)用：結(jié)合我國(guó)實(shí)際說(shuō)明人民幣貨幣制度。

第三章    信用與信用工具

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，掌握信用、信用形式和信用工具的基本概念，在了解信用的產(chǎn)生與發(fā)展歷史的基礎(chǔ)上，認(rèn)識(shí)信用的本質(zhì)與特征，理解信用在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位及其職能作用，學(xué)會(huì)分析信用在微觀和宏觀兩個(gè)層面的不同意義；了解不同信用形式的特點(diǎn)，充分理解不同信用形式尤其是商業(yè)信用與銀行信用的優(yōu)劣對(duì)比，把握適合于中國(guó)國(guó)情的信用體系的結(jié)構(gòu)；掌握信用工具的特點(diǎn)和分類，熟知若干種典型信用工具的特點(diǎn)，初步了解短期工具與長(zhǎng)期工具所形成的金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，領(lǐng)會(huì)債券和股票的定價(jià)原理。

二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)
（二）信用的形式（重點(diǎn)）
識(shí)記：商業(yè)信用、銀行信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、國(guó)際信用、承兌。
理解：各種信用形式的歷史、特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)及局限性。
應(yīng)用：對(duì)比商業(yè)信用與銀行信用，并結(jié)合實(shí)際說(shuō)明我國(guó)信用形式以銀行信用為主導(dǎo)的多樣化格局的必然性。
（二）信用工具（重點(diǎn)）
識(shí)記：信用工具、本票、匯票、支票、信用證、信用卡、可轉(zhuǎn)讓存單、股票、債券。
理解：信用工具的特征；典型信用工具各自的特點(diǎn)；信用工具尤其是債券的定價(jià)原理。
應(yīng)用：短期信用工具與長(zhǎng)期信用工具在經(jīng)濟(jì)中的不同運(yùn)用與作用；付息債券和股票定價(jià)模型在現(xiàn)實(shí)中的具體運(yùn)用。
（三）信用與貨幣（一般）
識(shí)記：信用。
理解：信用三個(gè)方面的本質(zhì)；信用四個(gè)方面的特征；信用的產(chǎn)生基礎(chǔ)與發(fā)展歷程；信用與貨幣的關(guān)系。
應(yīng)用：觀察并分析信用特征在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的體現(xiàn)；體會(huì)信用與誠(chéng)信的關(guān)系。
（四）信用的作用（一般）
理解：信用在微觀和宏觀兩個(gè)層面的積極作用，尤其是在宏觀調(diào)控方面的作用；信用促進(jìn)經(jīng)濟(jì)泡沫的原因。
應(yīng)用：分析說(shuō)明信用在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)作用的兩面性。


第四章    利息與利息率

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求理解和掌握利息的來(lái)源與本質(zhì)，尤其是馬克思主義的利息理論，理解利息與資金價(jià)格的關(guān)系，運(yùn)用復(fù)利原理、現(xiàn)值理論和收益資本化理論進(jìn)行簡(jiǎn)單的金融資產(chǎn)定價(jià)；了解利率的主要分類，理解利率分類的意義，掌握一些主要利率之間的換算，理解基準(zhǔn)利率在整個(gè)利率體系中的作用；了解決定和影響利率變動(dòng)的各種因素，學(xué)會(huì)運(yùn)用利率決定理論分析微觀利率變動(dòng)原因與宏觀政策調(diào)整目的；了解利率市場(chǎng)化的意義與進(jìn)程，理解利率發(fā)揮市場(chǎng)調(diào)節(jié)作用應(yīng)具備的基本條件。

二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)
（一）利息概述（次重點(diǎn)）
識(shí)記：利息、利息報(bào)酬論、靈活偏好論、復(fù)利、現(xiàn)值、終值、貼現(xiàn)。
理解：各種利息本質(zhì)與來(lái)源的觀點(diǎn)，重點(diǎn)理解馬克思主義關(guān)于利息是剩余價(jià)值轉(zhuǎn)化形式的理述；利息的計(jì)算中復(fù)利與單利的區(qū)別運(yùn)用；基于現(xiàn)值終值的貼現(xiàn)計(jì)算；收益資本化的基本原理與運(yùn)用。
應(yīng)用：馬克思主義利息理論在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的運(yùn)用；現(xiàn)值終值理論和收益資本化理論在金融資產(chǎn)定價(jià)中的運(yùn)用。
（二）利率種類（重點(diǎn)）
識(shí)記：利率、年利率、名義利率、實(shí)際利率、固定利率、浮動(dòng)利率、市場(chǎng)利率、官定利率、公定利率、市場(chǎng)利率、基準(zhǔn)利率、長(zhǎng)期利率與短期利率。
理解：年月日利率的換算；固定利率與浮動(dòng)利率各自不同的市場(chǎng)表現(xiàn)與作用；名義利率與實(shí)際利率之間的換算。
應(yīng)用：基準(zhǔn)利率在利率體系中的地位和在整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的作用。
（三）利率的決定（一般）
理解：馬克思的利率決定論及利率的界限；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)利率決定理論的基本觀點(diǎn)；古典利率決定理論與流動(dòng)性偏好理論的聯(lián)系與區(qū)別。
應(yīng)用：決定和影響利率水平的各項(xiàng)具體經(jīng)濟(jì)因素。
（四）利率市場(chǎng)化（一般）
識(shí)記：利率市場(chǎng)化
理解：利率市場(chǎng)化的四層含義；利率市場(chǎng)化的意義和進(jìn)程。
應(yīng)用：利率市場(chǎng)化的一