2015年湖北自考金融法考試大綱商業(yè)銀行法律制度

2015年湖北自考金融法考試大綱商業(yè)銀行法律制度

　　學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解商業(yè)銀行的基本法律制度，熟悉商業(yè)銀行設(shè)立的條件、程序與組織機(jī)構(gòu)，了解商業(yè)銀行的終止和清算，外資銀行的概念，對(duì)外資銀行的管理，對(duì)外國(guó)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理。理解商業(yè)銀行的審慎經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管。掌握商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。

　　課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　商業(yè)銀行法律制度概述

　　我國(guó)《商業(yè)銀行法》的制定與立法目的。商業(yè)銀行的法律定義和法律地位。商業(yè)銀行的基本職能。我國(guó)現(xiàn)行的商業(yè)銀行體系。商業(yè)銀行與政府之問的關(guān)系。

　　第二節(jié)　商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)人與退出

　　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的特許制。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證的限制。設(shè)立商業(yè)銀行的條件。設(shè)立商業(yè)銀行的程序。違法準(zhǔn)人許可的法律責(zé)任。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行的分支機(jī)構(gòu)。分行的營(yíng)運(yùn)資金。分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。銀行的設(shè)立公告與連續(xù)營(yíng)業(yè)。銀行變更事項(xiàng)。銀行變更的批準(zhǔn)與公告。銀行接管的意義。銀行接管的程序。銀行的終止和清算。

　　第三節(jié)　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍與監(jiān)管

　　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍及其監(jiān)管。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類。銀行經(jīng)營(yíng)分業(yè)限制的含義、環(huán)境、原因和變化。擔(dān)保物處分期限的必要性。質(zhì)押物品保管義務(wù)。金融債券和境外借款業(yè)務(wù)管理。商業(yè)銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、利率及期限。

　　第四節(jié)　商業(yè)銀行的審慎經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管

　　商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。資本充足率監(jiān)管。貸款余額限制。流動(dòng)性資產(chǎn)余額限制。對(duì)同一借款人貸款限制。其他國(guó)家和地區(qū)法律對(duì)同一借款人的限定。關(guān)系人貸款限制。貸款的分類與不良貸款。貸款損失準(zhǔn)備金。銀行業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)。銀行工作人員的紀(jì)律。商業(yè)銀行內(nèi)部的稽核監(jiān)督。商業(yè)銀行的外部監(jiān)督。

　　第五節(jié)　外資銀行監(jiān)管的特別規(guī)定

　　外資銀行的概念和法律地位。銀行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的目的。外資銀行進(jìn)入我國(guó)市場(chǎng)的歷史。我國(guó)引進(jìn)外資銀行的意義。外資銀行監(jiān)管立法目的。我國(guó)對(duì)外資銀行監(jiān)管的歷史沿革。2006年《外資銀行管理?xiàng)l例》的特點(diǎn)。對(duì)外資銀行股東資格監(jiān)管的基本要求和特別規(guī)定。對(duì)外國(guó)銀行分行的特別規(guī)定。對(duì)外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格的特別規(guī)定。外國(guó)銀行代表處的法律地位、設(shè)立條件與程序及監(jiān)管。

　　考核知識(shí)點(diǎn)

　　（一）商業(yè)銀行的設(shè)立

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行的接管與終止

　　（四）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

　?。ㄎ澹┥虡I(yè)銀行的審慎經(jīng)營(yíng)

　?。?duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管

　?。ㄆ撸┩赓Y銀行概念

　　（八）外資銀行的管理

　?。ň牛┩赓Y銀行駐華代表機(jī)構(gòu)的管理

　　考核要求

　　（一）商業(yè)銀行法律制度概述

　　識(shí)記：商業(yè)銀行的法律定義。商業(yè)銀行的法律地位。我國(guó)的政策性銀行。

　　領(lǐng)會(huì)：商業(yè)銀行法的立法目的。商業(yè)銀行的基本職能。我國(guó)現(xiàn)行的商業(yè)銀行體系。商業(yè)銀行與政府之間的關(guān)系。

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)人與退出

　　識(shí)記：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證的限制。違反準(zhǔn)人許可的法律責(zé)任。設(shè)立銀行的分支機(jī)構(gòu)。分行的營(yíng)運(yùn)資金。銀行的設(shè)立公告與連續(xù)營(yíng)業(yè)。銀行變更事項(xiàng)。銀行接管的程序。銀行的清算。

　　領(lǐng)會(huì)：銀行經(jīng)營(yíng)的特許制。設(shè)立商業(yè)銀行的條件。設(shè)立銀行的程序。分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。銀行變更的批準(zhǔn)與公告。銀行接管的意義。銀行的終止。

　　應(yīng)用：根據(jù)商業(yè)銀行設(shè)立條件，分析商業(yè)銀行設(shè)立的過程。

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍與監(jiān)管

　　識(shí)記：擔(dān)保物處分期限及其必要性。質(zhì)押物品保管義務(wù)。金融債券和境外借款業(yè)務(wù)的屬性以及管理機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、利率及期限。

　　領(lǐng)會(huì)：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍及其監(jiān)管。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的分業(yè)限制的含義、原因、環(huán)境和變化。

　　應(yīng)用：根據(jù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則，分析商業(yè)銀行的行為。

　　（四）商業(yè)銀行的審慎經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管

　　識(shí)記：資本充足率。貸款余額限制。流動(dòng)性資產(chǎn)余額限制。對(duì)同一借款人貸款限制。關(guān)系人貸款限制。貸款的分類與不良貸款。貸款損失準(zhǔn)備金。

　　領(lǐng)會(huì)：商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。銀行業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)。銀行工作人員的紀(jì)律。銀行內(nèi)部的稽核監(jiān)督。商業(yè)銀行的外部監(jiān)督。

　　應(yīng)用：運(yùn)用商業(yè)銀行的貸款限制規(guī)則分析商業(yè)銀行的行為及責(zé)任。運(yùn)用銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)要求分析商業(yè)銀行行為。

　　（五）外資銀行監(jiān)管的特別規(guī)定

　　識(shí)記：外資銀行的概念。外資銀行的法律地位。外國(guó)銀行代表處的法律地位。外國(guó)銀行分行的最低營(yíng)運(yùn)資金要求。對(duì)外資銀行股東資格管理的特別規(guī)定。對(duì)外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格的特別規(guī)定。

　　領(lǐng)會(huì)：銀行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的目的。我國(guó)引進(jìn)外資銀行的意義。外資銀行監(jiān)管專門立法的目的。2006（外資銀行管理?xiàng)l例》的特點(diǎn)。對(duì)外資銀行股東資格的監(jiān)管。對(duì)外國(guó)銀行分行業(yè)務(wù)范圍的限制以及理由。對(duì)外國(guó)銀行代表處的監(jiān)管。

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