2010年7月金融理論與實(shí)務(wù)自考試題

全國(guó)（湖北?。?010年7月自考
金融理論與實(shí)務(wù)試題
課程代碼：00150

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。
1．人民幣的發(fā)行機(jī)構(gòu)是(      )
A．財(cái)政部 B．國(guó)家外匯管理局
C．中國(guó)銀行 D．中國(guó)人民銀行
2．在銀行信貸業(yè)務(wù)中貨幣發(fā)揮(      )
A．價(jià)值尺度職能 B．流通手段職能
C．支付手段職能 D．貯藏手段職能
3．間接融資方式中的核心中介機(jī)構(gòu)是(      )
A．中央銀行 B．商業(yè)銀行
C．投資銀行 D．政策性銀行
4．目前我國(guó)商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄存款利率屬于(      )
A．官定利率 B．公定利率
C．市場(chǎng)利率 D．實(shí)際利率
5．按是否包含通貨膨脹因素可將利率分為(      )
A．名義利率與實(shí)際利率 B．基準(zhǔn)利率與一般利率
C．固定利率與浮動(dòng)利率 D．官定利率與市場(chǎng)利率
6．改革開(kāi)放前我國(guó)“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系格局基本上仿照(      )
A．美國(guó) B．德國(guó)
C．前蘇聯(lián) D.英國(guó)
7．中央銀行代理國(guó)家債券發(fā)行體現(xiàn)的職能是(      )
A．發(fā)行的銀行 B．銀行的銀行
C．監(jiān)管的銀行 D．國(guó)家的銀行
8．商業(yè)銀行的核心資本包括(      )
A．重估儲(chǔ)備和普通股 B．普通股和普通準(zhǔn)備金
C．股本和公開(kāi)儲(chǔ)備 D．公開(kāi)儲(chǔ)備和附屬資本
9．損失類(lèi)貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取比例是(      )
A．100％ B．80％
C．60％ D．50％
10．結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的(      )
A．中間業(yè)務(wù) B．資產(chǎn)業(yè)務(wù)
C．負(fù)債業(yè)務(wù) D．資本業(yè)務(wù)
11．狹義的表外業(yè)務(wù)特指(      )
A．代理業(yè)務(wù) B．有風(fēng)險(xiǎn)的表外業(yè)務(wù)
C．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的表外業(yè)務(wù) D．承銷(xiāo)政府債券
12．下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是(      )
A．同業(yè)拆借市場(chǎng) B．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
C．回購(gòu)市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)
13．如果到期時(shí)間和執(zhí)行價(jià)格一樣，美洲期權(quán)的價(jià)格(      )
A．通常高于歐洲期權(quán)的價(jià)格 B．通常低于歐洲期權(quán)的價(jià)格
C．通常高于買(mǎi)入期權(quán)的價(jià)格 D．通常低于買(mǎi)入期權(quán)的價(jià)格
14．在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，經(jīng)紀(jì)人接受客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)委托后(      )
A．幫助客戶(hù)選配合適的交易對(duì)象進(jìn)行交易
B．尋找價(jià)格合適的經(jīng)紀(jì)人交易
C．尋找專(zhuān)門(mén)的做市商交易
D．先自己與客戶(hù)交易，然后再與其它經(jīng)紀(jì)人交易
15．我國(guó)在外直接投資記入國(guó)際收支平衡表中的(      )
A．經(jīng)常賬戶(hù) B．資本和金融賬戶(hù)
C．儲(chǔ)備資產(chǎn)賬戶(hù) D．凈誤差與遺漏
16．目前我國(guó)的人民幣(      )
A．實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常項(xiàng)目下的可自由兌換 B．實(shí)現(xiàn)了金融項(xiàng)目下的可自由兌換
C．是可自由兌換貨幣 D．是完全管制貨幣
17．我國(guó)外匯指定銀行公布的外匯買(mǎi)入價(jià)是指(      )
A．客戶(hù)從銀行買(mǎi)入外匯時(shí)使用的價(jià)格
B．銀行從客戶(hù)買(mǎi)入外匯時(shí)使用的價(jià)格
C．客戶(hù)從外匯市場(chǎng)買(mǎi)入外匯時(shí)使用的價(jià)格
D．中央銀行從商業(yè)銀行買(mǎi)入外匯時(shí)使用的價(jià)格
18．中央銀行掌握的具有創(chuàng)造多倍貨幣功能的貨幣被稱(chēng)為(      )
A．廣義貨幣 B．狹義貨幣
C．準(zhǔn)貨幣 D．基礎(chǔ)貨幣
19．由消費(fèi)膨脹導(dǎo)致的持續(xù)性物價(jià)上漲屬于(      )
A．流通混亂型通貨膨脹 B．成本推動(dòng)型通貨膨脹
C．結(jié)構(gòu)失調(diào)型通貨膨脹 D．需求拉上型通貨膨脹
20．制訂和實(shí)施貨幣政策的金融機(jī)構(gòu)是(      )
A．商業(yè)銀行 B．專(zhuān)業(yè)銀行
C．中央銀行 D．投資銀行
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。
21．金融行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有(          )
A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．利率風(fēng)險(xiǎn)
C．匯率風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)
E．政策風(fēng)險(xiǎn)
22．商業(yè)銀行的組織形式有(          )
A．單一銀行制 B．分行制
C．銀行持股公司制 D．連鎖銀行制
E．跨國(guó)聯(lián)合制
23．信托行為形成需要的條件有(          )
A．信托當(dāng)事人的真實(shí)意思表示 B．特定的合法目的
C．以財(cái)產(chǎn)為中心 D．以信任為基礎(chǔ)
E．以處理為目的
24．債券利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略中屬于消極保守型的有(          )
A．購(gòu)買(mǎi)后一直持有到期的策略 B．利率免疫策略
C．通過(guò)利率預(yù)測(cè)進(jìn)行投資的策略 D．綜合采用利率預(yù)測(cè)和利率免疫的策略
E．選擇市場(chǎng)時(shí)機(jī)進(jìn)行債券投資的策略
25．采用普通股籌資的不利因素主要有(          )
A．普通股的資金成本高 B．普通股的發(fā)行費(fèi)用高
C．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)時(shí)還本壓力大 D．普通股會(huì)分散公司控制權(quán)
E．增發(fā)新股會(huì)降低普通股每股收益
26．下列關(guān)于外匯的表述正確的有(          )
A．外匯與外幣是同一個(gè)范疇
B．通常只有可以自由兌換的外幣才是外匯
C．外匯的主要內(nèi)容是外幣支付憑證
D．我國(guó)的外匯包括外幣有價(jià)證券
E．持有大量外匯要承擔(dān)外匯貶值的風(fēng)險(xiǎn)
27．我國(guó)法規(guī)規(guī)定的外債包括(          )
A．國(guó)際金融組織貸款 B．外國(guó)政府貸款
C．外國(guó)銀行和金融機(jī)構(gòu)貸款 D．外國(guó)企業(yè)貸款
E．發(fā)行外幣債券
28．馬克思認(rèn)為流通中貨幣需求量的決定因素主要有(          )
A．待銷(xiāo)售的商品數(shù)量 B．單位商品價(jià)格
C．其他金融資產(chǎn)的收益率 D．持有貨幣的流動(dòng)性效用
E．單位貨幣流通速度
29．通貨膨脹的度量指標(biāo)包括(          )
A．投資者信心指數(shù) B．國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)
C．消費(fèi)物價(jià)指數(shù) D．批發(fā)物價(jià)指數(shù)
E．基準(zhǔn)利率水平
30．相對(duì)于貨幣政策，財(cái)政政策(          )
A．可控性強(qiáng) B．透明度低
C．認(rèn)識(shí)時(shí)滯短 D．決策時(shí)滯長(zhǎng)
E．在實(shí)行緊縮政策時(shí)阻力較大
三、計(jì)算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)
31．2007年1月1日，某人在中國(guó)工商銀行存入一年期定期存款5萬(wàn)元，若一年期定期存款年利率為2.78％，單利計(jì)息，請(qǐng)計(jì)算利息所得稅為5%時(shí)，此人存滿(mǎn)一年的實(shí)得利息額。若2007年通貨膨脹率為4.6％，不考慮利息稅，請(qǐng)計(jì)算此人此筆存款的實(shí)際收益率。
32．設(shè)某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的派生后，銀行體系最終形成存款總額6000萬(wàn)元。若法定存款準(zhǔn)備率與超額存款準(zhǔn)備率之和為15％，請(qǐng)計(jì)算提現(xiàn)率。(計(jì)算結(jié)果保留整數(shù))
四、簡(jiǎn)答題（本大題共6小題，每小題6分，共36分）
33．簡(jiǎn)述貨幣的經(jīng)濟(jì)發(fā)行與財(cái)政發(fā)行的區(qū)別。
34．簡(jiǎn)述負(fù)債管理理論的主要內(nèi)容。
35．簡(jiǎn)述承保管理的基本原則。
36．簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成要素。
37．簡(jiǎn)述公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主要優(yōu)點(diǎn)。
38．簡(jiǎn)述通貨膨脹對(duì)生產(chǎn)的影響。
五、論述題（本大題14分）
39．結(jié)合資產(chǎn)證券化的內(nèi)容與特點(diǎn)談?wù)勀銓?duì)由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球性金融危機(jī)的看法。