湖北2011年10月自考金融法試題

全國（湖北省）2011年10月高等教育自學考試
金融法試題
課程代碼：05678

一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。
1.中國人民銀行的業(yè)務范圍包括但不限于(　　　)
A.參與商業(yè)貸款的擔保活動
B.監(jiān)管銀監(jiān)會的工作
C.可以在金融市場上從事國債買賣業(yè)務
D.執(zhí)行但不制定貨幣政策
2.當事人對中國人民銀行的行政處罰不服的，可以對以下哪個主體提起訴訟?(　　　)
A.國務院
B.銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.中國人民銀行相應的地區(qū)支行
3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務包括代理兌付、票據(jù)承兌和(　　　)
A.外匯買賣
B.發(fā)放貸款
C.吸收公眾存款
D.承銷政府債券
4.我國信托公司可以開展的固有業(yè)務不包括(　　　)
A.貸款
B.租賃
C.投資
D.咨詢
5.根據(jù)相關規(guī)定，企業(yè)集團財務公司的形式(　　　)
A.為有限責任公司或者股份有限公司
B.只能為有限責任公司
C.只能為股份有限公司
D.可以采取合伙形式
6.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可分為個人賬戶和(　　　)
A.儲蓄賬戶
B.結算賬戶
C.單位賬戶
D.存款賬戶
7.銀行為儲蓄賬戶保密的例外是(　　　)
A.中國人民銀行的查詢
B.賬戶戶主配偶的查詢
C.工商機關的凍結
D.其他商業(yè)銀行的劃扣
8.存款人死亡時，其合法繼承人應向以下哪個機構辦理繼承權證明書?(　　　)
A.公證處
B.當?shù)乜h政府
C.村委會
D.當?shù)剜l(xiāng)政府
9.下列屬于委托貸款特征的是(　　　)
A.銀行代墊資金
B.貸款風險銀行承擔
C.銀行收取利息
D.銀行協(xié)助收回貸款
10.“審貸分離”是指(　　　)
A.貸款審查由銀行的審批部門完成
B.一項貸款申請由不同的部門進行審查和批準
C.一旦批準貸款，審批后果由貸款業(yè)務部門承擔
D.審批部門可以接觸貸款人
11.信貸擔保按照擔保的運作方式分為單一擔保和(　　　)
A.最高額擔保
B.反擔保
C.物的擔保
D.人的擔保
12.根據(jù)我國《物權法》的相關規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設用
地使用權(　　　)
A.由當事人協(xié)商確定抵押
B.由政府決定抵押
C.不得設定抵押
D.一并抵押
13.人民幣票面殘缺1/5以上至1/2，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標準是(　　　)
A.全額兌換
B.酌情兌換
C.不予兌換
D.半數(shù)兌換
14.對于套匯行為，由外匯管理機關給予的處罰有強制收兌、警告和(　　　)
A.按套匯金額處以30%以上3倍以下的罰款
B.行政拘留
C.訓誡
D.行政罰款
15.下列說法錯誤的是(　　　)
A.中國人民銀行制定的各種利率是法定利率
B.我國銀行利率傳統(tǒng)上由財政部直接管理
C.商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率
D.中國人民銀行決定金融機構對客戶存貸款的基準利率，同時規(guī)定利率浮動幅度
16.目前，我國ATM機日取款上限為(　　　)
A.5000元
B.10000元
C.15000元
D.20000元
17.信用卡遺失后被人冒用，其損失責任(　　　)
A.掛失前的損失由持卡人承擔，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔
B.掛失前及掛失后24小時內(nèi)的損失由持卡人承擔
C.掛失前及掛失后36小時內(nèi)的損失由持卡人承擔
D.由發(fā)卡銀行全部承擔
18.在我國，可能造成交易所臨時停市的情形是(　　　)
A.大盤動蕩
B.金融危機
C.市場崩盤
D.不可抗力的突發(fā)性事件
19.按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司非公開發(fā)行股份的持有人自股份發(fā)
行結束之日起，股份在多長期限內(nèi)不得轉讓?(　　　)
A.1個月
B.10個月
C.12個月
D.24個月
20.下列不屬于股票上市程序的是(　　　)
A.上市申請
B.上市公證
C.上市推薦
D.上市審核
21.我國證券市場競價交易的原則是(　　　)
A.價格優(yōu)先
B.時間優(yōu)先
C.公平優(yōu)先
D.價格優(yōu)先與時間優(yōu)先
22.公司發(fā)行債券的核準機構是(　　　)
A.中國證監(jiān)會
B.國務院
C.商務部
D.證券交易所
23.公司債券交易的法定最低交易單位“一手”的面值是(　　　 )
A.100元人民幣
B.500元人民幣
C.800元人民幣
D.1000元人民幣
24.基金管理人應當自收到核準文件之日起幾個月內(nèi)進行基金募集?(　　　)
A.2個月
B.6個月
C.7個月
D.8個月
25.金融期貨的種類包括利率期貨、貨幣期貨和(　　　)
A.石油期貨
B.金屬期貨
C.股票指數(shù)期貨
D.商品期貨
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26.中央銀行基準利率
27.存單核押
28.賬戶實名制
29.經(jīng)常項目
30.保薦制度
三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31.簡述財務公司的種類。
32.簡述銀行行使抵消權的情形及條件。
33.簡述外匯管理的基本原則。
34.簡述基金管理人的禁止性行為。
四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
35.試論貨幣政策委員會的性質、組成及其職責。
36.試論人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37. 2009年9月21日，甲銀行與A公司簽訂貸款合同，向A公司貸款5000萬元，期限一年。同日，雙方簽訂了抵押合同，將A公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后，B商場與甲銀行簽訂了連帶責任保證擔保合同，約定B商場為A公司全部債務承擔連帶保證責任。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，A公司無力還款，甲銀行經(jīng)過考察，認為作為抵押的辦公樓有行無市，變現(xiàn)十分困難，而保證人B商場實力雄厚，有還款能力，因此要求B商場承擔保證責任，B商場則提出銀行應先處置抵押物，不足部分才由B商場承擔。甲銀行遂將A公司和B商場同時訴至法院，要求其承擔連帶還款責任。
問：(1)依據(jù)我國《擔保法》，一般保證與連帶責任保證有什么區(qū)別?
(2)本案中，抵押合同什么時候生效?
(3)甲銀行可否直接先要求B商場還款，而不優(yōu)先處置抵押物?
38. A先生是上市公司甲公司的獨立董事，從甲公司董事長處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個月后正式簽署，A先生于是先后給其妻B女士、朋友C先生分別暗示，讓他們大量購買甲公司的股票。兩個月后，甲公司公開宣布了與該美資公司合并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲，B女士獲利20萬元，C先生獲利25萬元。
問：(1)什么是內(nèi)幕交易?
(2)本案中，A先生的行為是否構成內(nèi)幕交易，為什么?
(3)對B女士、C先生的獲利應如何處理?

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