全國2007年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題

全國2007年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題

湖北自考網(wǎng)7月6日整理
課程代碼：05678
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。
l.屬于中國人民銀行貨幣政策委員會的當(dāng)然委員的是（      ）
A.國家外匯管理局局長 B.國家發(fā)展與改革委員會主任
C.財(cái)政部部長 D.審計(jì)署審計(jì)長
2.中國人民銀行不能從事的業(yè)務(wù)是（      ）
A.公開市場業(yè)務(wù) B.再貼現(xiàn)
C.經(jīng)理國庫 D.向地方政府貸款
3.某商業(yè)銀行未同客戶協(xié)商，擅自為客戶辦理了一張銀行卡，該行為違反了銀行與客戶關(guān)系的原則之一，該原則是（      ）
A.信用原則 B.自愿原則
C.公平原則 D.平等原則
4.根據(jù)2OO3年修改后的《商業(yè)銀行法》，可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管的機(jī)構(gòu)是（      ）
A.中國人民銀行 B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.國務(wù)院 D.財(cái)政部
5.以下關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)的表述，錯誤的是（      ）
A.外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)該繳存存款準(zhǔn)備金
B.外資金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)
C.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其資產(chǎn)的流動性
D.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金
6.農(nóng)村信用社的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（      ）
A.理事會 B.監(jiān)事會
C.社員代表大會 D.理事長
7.以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個人信托、雇員受益信托、公司法人信托以及（      ）
A.公益信托 B.貿(mào)易信托
C.不動產(chǎn)信托 D.金融信托
8.以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（      ）
A.企事業(yè)法人 B.其他經(jīng)濟(jì)組織
C.個體工商戶 D.具有限制行為能力的自然人
9.根據(jù)《貸款通則》的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（      ）
A.中國人民銀行 B.財(cái)政部
C.國務(wù)院 D.審計(jì)署
1O.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，可以作為抵押財(cái)產(chǎn)的是（      ）
A.某企業(yè)所有的汽車 B.某農(nóng)民分得的自留地
C.某企業(yè)被查封的汽車 D.某幼兒園的教學(xué)設(shè)備
11.以下有關(guān)質(zhì)押的表述，錯誤的是（      ）
A.質(zhì)物滅失，質(zhì)權(quán)也就消滅 B.股份可以作為質(zhì)物
C.債權(quán)消滅，質(zhì)權(quán)也就消滅 D.質(zhì)押合同自簽訂之日起生效
l2.根據(jù)縣級以上國家安全機(jī)關(guān)的正式通知，銀行可以暫停支付儲蓄存款，但停止支付的期限最長不得超過（      ）
A.3個月 B.6個月
C.9個月 D.12個月
13.“為儲戶保密”原則的含義是（      ）
A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢
B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢
C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢
D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢
14.人民銀行制定并公布人民幣貸款的基準(zhǔn)利率和優(yōu)惠利率，商業(yè)銀行發(fā)放貸款利率
（      ）
A.有上限限制 B.無上限限制
C.經(jīng)批準(zhǔn)的無上限限制 D.資本充足率達(dá)到8%的無上限限制
l5.即期外匯交易的交割時間是（      ）
A.買賣成立的當(dāng)日或次日 B.買賣成立的當(dāng)日
C.買賣成立的次日 D.買賣成立的第3日
16.定期儲蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是（      ）
A.利率調(diào)高時分段計(jì)息，利率調(diào)低時按原利率
B.按存款時利率
C.按取款時利率
D.按平均利率
17.以下不屬于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是（      ）
A.外國貨幣 B.外幣有價證券
C.外國房地產(chǎn) D.特別提款權(quán)
18.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，向社會公開發(fā)行股票的票面總額超過一定的金額應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，該金額是人民幣（      ）
A.3000萬元 B.5000萬元
C.1億元 D.2億元
l9.根據(jù)修訂后的《證券法》的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的一定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該期限是（      ）
A.3個月 B.6個月
C.9個月 D.12個月
2O.下列表述不正確的是（      ）
A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件的，由中國證監(jiān)會決定暫停其股票上市
B.公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者的，由中國證監(jiān)會決定暫停其股票上市
C.公司有重大違法行為的，由中國證監(jiān)會決定暫停其股票上市
D.公司最近二年連續(xù)虧損，由中國證監(jiān)會決定暫停其股票上市
21.可轉(zhuǎn)換公司債券申請上市應(yīng)當(dāng)符合的條件是（      ）
A.可轉(zhuǎn)換債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣5000萬元以上
B.可轉(zhuǎn)換債券的期限在2年以上
C.可轉(zhuǎn)換債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣1億元以上
D.可轉(zhuǎn)換債券的期限在3年以上，但不超過4年
22.基金契約當(dāng)事人不包括（      ）
A.基金發(fā)起人 B.基金管理人
C.基金托管人 D.基金經(jīng)理人
23.在公司發(fā)生的下列情況中，應(yīng)作臨時報(bào)告并公告的情況是（      ）
A.直接或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的普通股3%以上
B.直接或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的普通股5%以上
C.直接或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的普通股6%以上
D.直接或間接持有另一上市公司發(fā)行在外的普通股9%以上
24.期貨交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中于少數(shù)交易者和防范操縱市場行為，對會員和客戶的持(武漢自考)倉數(shù)量進(jìn)行限制的制度稱為（      ）
A.期貨保證金制度 B.期貨交易的漲跌停板制度
C.期貨的限倉制度 D.期貨的大戶報(bào)告制度
25.《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)公布（      ）
A.年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時報(bào)告
B.年度報(bào)告、中期報(bào)告
C.年度報(bào)告、臨時報(bào)告
D.年度報(bào)告、中期報(bào)告、臨時報(bào)告、季報(bào)

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26.存款準(zhǔn)備金制度
27.票據(jù)貼現(xiàn)貸款
28.資本項(xiàng)目
29.利率
30.公司債券

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡述《商業(yè)銀行法》對關(guān)系人及其貸款限制的規(guī)定。
32.簡述我國商業(yè)銀行的備付金制度。
33.簡述外匯的作用。
34.簡述開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.試述中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)。
36.試述客戶對銀行的義務(wù)。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題1O分，共2O分)
37.2OO5年7月3O日，甲公司向乙銀行申請貸款2OO萬元用于購買原材料。兩個月后，乙銀行與甲公司簽訂了借款合同，約定金額2OO萬元，月利率8‰，還款期限2OO6年9月3O日。同時，該借款合同中的擔(dān)保條款約定：“甲公司不能履行債務(wù)時，由保證人丙公司承擔(dān)一般保證責(zé)任。”丙公司在擔(dān)保方一欄加蓋了公司公章和法定代表人印章。貸款到期后，甲公司因項(xiàng)目投資失敗，未能償還本息。乙銀行要求丙公司承擔(dān)保證責(zé)任，代為清償借款，丙公司加以拒絕。乙銀行遂將甲公司和丙公司一并起訴，請求法院判決它們承擔(dān)連帶還款責(zé)任。
問：(1)本案當(dāng)事人之間存在哪些基本的法律關(guān)系?
(2)本案中的保證合同是否有效?為什么?
(3)丙公司能否拒絕承擔(dān)保證責(zé)任?為什么?
38.2006年5月2O日，甲公司總裁A先生打電話給公司董事B先生，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會。這時，B先生正住在某飯店。雖然董事會還有兩天才召開，他已經(jīng)獲悉了有關(guān)公司合并的傳聞。他在飯店里給他的父親C先生、他的兒子D先生和他的秘書E小姐打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀(jì)人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進(jìn)該公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月2l至22日，大量買進(jìn)了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向證券市場公布了其與太平洋公司合并的消息。
問：(1)B先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員，為什么?
(2)B先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么?