浙江省2005年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

浙江省2005年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)7月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.中國(guó)人民銀行是_______________銀行，也是國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的一個(gè)主管金融工作的部級(jí)政府機(jī)關(guān)。
2.__________是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)。
3.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括效益性原則、__________原則和流動(dòng)性原則。
4.設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為__________元人民幣。
5.我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式是__________。
6.我國(guó)已經(jīng)成立了三家政策性銀行，即__________、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和__________。
7.商業(yè)銀行法規(guī)定，同業(yè)拆借的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)__________。
8.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，__________可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。
9.外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的存款不得超過(guò)其總資產(chǎn)的__________。

二、單項(xiàng)選擇題(在每小題的四個(gè)備選答案中，選出一個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填在題干的括號(hào)內(nèi)。每小題2分，共20分)
10.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是(      )。
A.保持幣值穩(wěn)定，防止通貨膨脹            B.保持幣值穩(wěn)定，防止通貨緊縮
C.保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)      D.制定貨幣政策，實(shí)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
11.中央銀行的基準(zhǔn)利率是指(      )。
A.中央銀行對(duì)(武漢自考)商業(yè)銀行規(guī)定的存貸款利率                    
B.中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利率
C.中央銀行的再貼現(xiàn)率                    
D.商業(yè)銀行的法定貸款利率
12.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)規(guī)定表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(      )。
A.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行不能透支                    
B.中國(guó)人民銀行對(duì)中央財(cái)政不能透支
C.中國(guó)人民銀行不能公開買賣外幣
D.中國(guó)人民銀行可以公開買賣國(guó)債
13.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)定表述正確的選項(xiàng)是(      )。
A.證券公司可以接受投資者的全權(quán)委托，代理股票買賣業(yè)務(wù)                    
B.證券公司可以為投資者融資
C.證券公司不得進(jìn)行信用方式的委托
D.證券公司不得獲取傭金
14.下列選項(xiàng)中不屬于《貸款通則》所列的貸款人的是(      )。
A.中資銀行                     B.信托投資公司
C.外資銀行                     D.金融租賃公司
15.下列選項(xiàng)中不屬證券交易內(nèi)幕信息的知情人員的是(      )。
A.上市公司的董事                     B.上市公司的監(jiān)事
C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員               D.持有公司3%股份的股東
16.可以作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是(      )。
A.商業(yè)銀行                     B.信托公司
C.投資銀行                     D.保險(xiǎn)公司
17.下列選項(xiàng)中不可以成為金融期貨合約標(biāo)的物的是(      )。
A.證券                           B.石油
C.匯率                           D.股指
18.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可以分為(      )。
A.公司型和契約型                     B.單位型和基金型
C.開放式和封閉式                     D.托管式和非托管式
19.下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是(      )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)                     B.國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)
C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)                     D.中國(guó)人民銀行

三、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中選出二個(gè)至五個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填入題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
20.下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的選項(xiàng)是(          )。
A.依法制定貨幣政策          B.監(jiān)管金融市場(chǎng)
C.審批金融機(jī)構(gòu)              D.對(duì)企業(yè)發(fā)放貸款
E.經(jīng)理國(guó)庫(kù)
21.下列屬于中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具的選項(xiàng)是(          )。
A.存款準(zhǔn)備金                     B.中央銀行的基準(zhǔn)利率
C.再貼現(xiàn)                         D.向商業(yè)銀行提供貸款                    
E.公開的市場(chǎng)業(yè)務(wù)
22.下列屬于中國(guó)人民銀行公開的市場(chǎng)業(yè)務(wù)的是(          )。
A.買賣國(guó)債                     B.買賣股票
C.買賣(武漢自考)企業(yè)債券                 D.買賣外匯
E.票據(jù)再貼現(xiàn)
23.我國(guó)金融租賃的形式有(          )。
A.自營(yíng)租賃                   B.混合租賃
C.回租租賃                   D.轉(zhuǎn)租賃
E.融資租賃
24.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)監(jiān)管包括(          )。
A.存款與貸款風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管                  B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管
C.利率監(jiān)管                              D.對(duì)保險(xiǎn)公司不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的監(jiān)管    
E.對(duì)證券公司承銷活動(dòng)的監(jiān)管

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
25.商業(yè)銀行
26.信托
27.證券承銷
28.委托貸款
29.城市信用合作社

五、簡(jiǎn)答題(每小題5分，共15分)
30.何謂證券投資基金?它有何特點(diǎn)?
31.簡(jiǎn)述采取外匯管制的目的。
32.簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)的特約規(guī)則。

六、論述題(共15分)
33.試述股票與債券的不同法律特征。

七、案例分析(共10分)
34.某甲前往銀行辦理存款。填好存款憑條后，連同人民幣4755元和存折遞給記帳員乙，乙經(jīng)初點(diǎn)認(rèn)定某甲交付的存款現(xiàn)金為4755元，當(dāng)即寫了存折、存款憑條，并在存款憑條上加蓋了名章。乙在向復(fù)核員丙移交時(shí)，將其中部分現(xiàn)金交給了坐在乙與丙之間的實(shí)習(xí)生丁。丁以這部分現(xiàn)金練習(xí)點(diǎn)鈔技法。其余現(xiàn)款，乙移交給了丙。大約10分鐘后，復(fù)核員丙提出，全部款額為4355元，比存款憑條上的數(shù)額少了400元，并將款退給乙，乙又將4355元現(xiàn)金退給了某甲，糾紛遂起。為此，某甲向法院提起訴訟，要求銀行賠償所缺少的現(xiàn)金400元。銀行辯稱：根據(jù)銀行兩人臨柜，復(fù)核為準(zhǔn)的規(guī)定，本行對(duì)短缺的400元不負(fù)有責(zé)任，拒絕賠償。
問(wèn)題：1.原、被告之間系何種性質(zhì)法律關(guān)系?這種關(guān)系的本質(zhì)是什么?
2.被告是