浙江省2004年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

浙江省2004年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)7月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.__________是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的咨詢(xún)議事機(jī)構(gòu)。
2.存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)均是中央銀行的__________工具。
3.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有效益性原則、__________原則和__________原則。
4.設(shè)立城市商業(yè)銀行(合作銀行)的最低注冊(cè)資本數(shù)額為_(kāi)_________元人民幣。
5.法律規(guī)定只有商業(yè)銀行才可以吸收__________存款。
6.外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的存款不得超過(guò)其總資產(chǎn)的__________。
7.通過(guò)證券交易所的股票交易，投資者持有一上市公司已發(fā)行股份的__________時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生的__________個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證交所作出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予以__________。
二、單項(xiàng)選擇題(在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其號(hào)碼填在題干的括號(hào)內(nèi)。每小題2分，共20分)
8.《貸款通則》不適用于下列何種金融機(jī)構(gòu)?(      )
A.信托投資公司                      B.中國(guó)工商銀行
C.城市合作銀行                      D.外資銀行
9.下列選項(xiàng)中不屬于中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)管工作的是(      )。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審查                B.存款準(zhǔn)備金制度
C.檢查金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)情況              D.規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率
10.設(shè)立商業(yè)銀行所依據(jù)的法律有(      )。
A.商業(yè)銀行法                          B.公司法
C.中央銀行法與商業(yè)銀行法              D.商業(yè)銀行法與公司法
11.我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于(      )。
A.8%               B.10%
C.15%              D.20%
12.下列外資金融機(jī)構(gòu)中不得從事經(jīng)營(yíng)性金融業(yè)務(wù)的是(      )。
A.外國(guó)銀行在中國(guó)的分行             
B.外資保險(xiǎn)公(武漢自考)司在中國(guó)的分公司
C.外國(guó)銀行駐華代表處             
D.外資投資銀行在中國(guó)的子公司
13.不動(dòng)產(chǎn)信托的風(fēng)險(xiǎn)主要由何人承擔(dān)?(      )
A.委托人              B.受托人
C.受益人              D.委托人和受托人
14.某公司以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的貨款，該行為屬于何種行為?(      )
A.套匯              B.逃匯
C.騙匯              D.非法買(mǎi)賣(mài)外匯
15.下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人員的選項(xiàng)為(      )。
A.發(fā)行人的董事             
B.持有公司5%以上股份的股東
C.與發(fā)行股票公司有交易關(guān)系的企業(yè)管理人員             
D.證監(jiān)會(huì)工作人員
16.某上市公司在年度財(cái)務(wù)報(bào)告中通過(guò)做假賬提高經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，使投資者誤以為是績(jī)優(yōu)股而紛紛買(mǎi)進(jìn)。該上市公司行為屬于(      )。
A.操縱證券交易市場(chǎng)              B.虛假陳述
C.欺詐客戶(hù)              D.內(nèi)幕交易
17.在何種情況下股份有限公司可以收購(gòu)自己的股票?(      )
A.只要通過(guò)公開(kāi)的股票市場(chǎng)就可以收購(gòu)             
B.只要與持股者達(dá)成協(xié)議就可以收購(gòu)
C.只要為減少公司資本而注銷(xiāo)股份就可以收購(gòu)             
D.只要證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)就可以收購(gòu)

三、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中選出二個(gè)至五個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填入題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
18.商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)有下列義務(wù)(          )。
A.公告利率             
B.不得拖延支付存款本金和利息
C.不得無(wú)故拖延支付存款本金和利息
D.延期支付存款的，須加付延期支付的利息
E.延期支付存款的須加付延期支付的利息及因此而給儲(chǔ)戶(hù)造成的其它經(jīng)濟(jì)損失
19.人民幣的發(fā)行原則是(          )。
A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行              B.計(jì)劃發(fā)行                  C.市場(chǎng)發(fā)行
D.集中發(fā)行              E.調(diào)撥發(fā)行
20.金融租賃具有以下特點(diǎn)(          )。
A.融資與租物相結(jié)合              B.所有權(quán)與使用權(quán)分離
C.風(fēng)險(xiǎn)由承租人承擔(dān)              D.以租金形式歸還本息
E.租賃期滿由承租人購(gòu)買(mǎi)設(shè)備
21.下列符合目前我國(guó)對(duì)外匯管理法律規(guī)定的有(          )。
A.人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下有條件可自由兌換
B.我國(guó)境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算
C.人民幣可自由兌換
D.國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移，不予限制
E.國(guó)家實(shí)行國(guó)際收支申報(bào)制度
22.在中國(guó)設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)條件是(          )。
A.申請(qǐng)者在我國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上
B.申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元
C.申請(qǐng)者所在國(guó)家與中國(guó)簽訂協(xié)議
D.申請(qǐng)者所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融管理制度
E.申請(qǐng)者在我國(guó)境內(nèi)有金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
23.金融期貨
24.法人股
25.承銷(xiāo)協(xié)議
26.質(zhì)押貸款
27.復(fù)牌

五、簡(jiǎn)答題(每小題5分，共15分)
28.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款有何種限制?
29.為保護(hù)人民幣，《中國(guó)人民銀行法》有何禁止性規(guī)定?
30.請(qǐng)簡(jiǎn)要列舉《外匯管理?xiàng)l例》所規(guī)定的外匯形式。

六、論述題(共15分)
31.試述公司型投資基金和契約型投資基金的區(qū)別。

七、案例分析(共10分)
32.A公司向B公司借款，雙方簽訂了一份借款協(xié)議，借款金額為600萬(wàn)元人民幣，借款利率為20%(月利率)，借款期限半年。應(yīng)B公司的要求，A公司找到有關(guān)系的C銀行，請(qǐng)C銀行為其借款提供擔(dān)保。C銀行以B公司為受益人出具了保函。保函中規(guī)定：“借款到期，如A公司未還清上述款項(xiàng)，C銀行將代其清償。”至還款期滿，A公司無(wú)力還款。B公司多次催討未果，遂對(duì)C銀行提起訴訟，要求其還款付息。
問(wèn)題：(1)C銀行是否應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任?為什么?
          (2)C銀行是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任?為什么?