全國2006年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

全國2006年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)7月3日整理
課程代碼：00256
一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。
1．金融交易是指（　　　）
A．金融交易管理關(guān)系 B．金融交易契約關(guān)系
C．金融交易產(chǎn)品關(guān)系 D．金融交易服務(wù)關(guān)系
2．中國人民銀行法律責(zé)任的特點是（　　?。?BR>A．由中國人民銀行負責(zé) 
B．由直接責(zé)任者與中央銀行負連帶責(zé)任
C．由直接責(zé)任者負責(zé) 
D．由直接責(zé)任者和中央銀行按各自責(zé)任分擔(dān)
3．商業(yè)銀行資本充足率是指（　　　）
A．銀行資本與經(jīng)過風(fēng)險加權(quán)后的資產(chǎn)之比
B．銀行資本與固定資產(chǎn)之比
C．銀行資本與凈資產(chǎn)之比
D．銀行資本與流動性資產(chǎn)之比
4．商業(yè)銀行的金融服務(wù)性中間業(yè)務(wù)不包括（　　?。?BR>A．提供信用證服務(wù) B．提供擔(dān)保業(yè)務(wù)
C．買賣、代理買賣外匯 D．辦理票據(jù)貼現(xiàn)
5．外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為多少元人民幣等值的自由兌換外幣?（　　?。?BR>A．10億元 B．5億元
C．3億元 D．1億元
6．設(shè)立全國性信托投資公司的最低實收貨幣資本金為人民幣（　　　）
A．1億元 B．3億元
C．5億元 D．10億元
7．融資租賃合同的當(dāng)事人是（　　?。?BR>A．承租人和供貨人 B．出租人和使用人
C．承租人和出租人 D．承租人和中間人
8．金融機構(gòu)自營貸款的風(fēng)險由______承擔(dān)，而委托貸款的風(fēng)險由______承擔(dān)。（　　　）
A．貸款人、委托人 B．借款人、貸款人
C．借款人、委托人 D．貸款人、貸款人
9．同一債權(quán)既有物的擔(dān)保又有保證的保證人（　　?。?BR>A．就全部債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任 B．不再承擔(dān)保證責(zé)任
C．承擔(dān)連帶責(zé)任 D．只對物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任
10．在國際通用的貸款分級標(biāo)準(zhǔn)中，最嚴重的不良貸款是（　　?。?BR>A．逾期貸款 B．損失貸款
C．呆滯貸款 D．不良貸款
11．某商業(yè)銀行注冊資本為100億元人民幣，其固定資產(chǎn)部分不得超過人民幣（　　　）
A．50億元 B．30億元
C．20億元 D．10億元
12．下列單位中有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃儲蓄賬戶的單位是（　　?。?BR>A．國家審計署 B．中國人民銀行
C．海關(guān)總署 D．銀監(jiān)會
13．人民幣的法償性來源于（　　?。?BR>A．黃金儲備的支持 B．國家外匯儲備的支持
C．政府的財政支持 D．國家法律的保障
14．對于外債，我國實行（　　?。?BR>A．外債登記制度 B．外債監(jiān)控制度
C．外債審批制度 D．外債自由制度
15．我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（　　　）
A．固定匯率制
B．多重匯率制
C．以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的自由浮動匯率制
D．以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制
16．證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是（　　　）
A．證券業(yè)的自律性組織 B．證券發(fā)行核準(zhǔn)機構(gòu)
C．證券業(yè)的監(jiān)管組織 D．證券業(yè)的管理機構(gòu)
17．下列說法錯誤的是（　　?。?BR>A．發(fā)行公司債券籌集的資金投向必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策
B．有限責(zé)任公司發(fā)行債券，要求其凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元
C．發(fā)行公司債券的利率不得超過國務(wù)院限定的利率水平
D．發(fā)行公司債券時，最近3年平均可分配利潤足以支付的公司債券的一年的利息
18．在可轉(zhuǎn)換債券中，債券持有人將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票，稱為（　　?。?BR>A．基本債券 B．基準(zhǔn)債券
C．基準(zhǔn)股票 D．基本股票
19．一個基金投資于股票、債券的比例，不得高于該基金資產(chǎn)總值的（　　?。?BR>A．60％ B．70％
C．80％ D．90％
20．期貨交易的最終目的是（　　?。?BR>A．實現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移 B．回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險
C．尋市場均衡價格 D．買賣期貨合約

二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。
21．中國人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時，受到的法定限制是（　　　　?。?BR>A．在公開市場上買賣國債 B．向商業(yè)銀行貸款
C．對金融機構(gòu)的賬戶透支 D．對政府財政透支
E．向地方政府貸款
22．下列有關(guān)中央銀行分支機構(gòu)的表述，正確的是（　　　　?。?BR>A．分支機構(gòu)是總行派出的辦事機構(gòu) 
B．分支機構(gòu)沒有獨立的地位
C．分支機構(gòu)按照行政區(qū)劃來設(shè)立 
D．分支機構(gòu)的行長由總行任免
E．完整地執(zhí)行總行的方針、政策
23．《商業(yè)銀行法》中的“關(guān)系人”包括（　　　　?。?BR>A．商業(yè)銀行的董事 B．商業(yè)銀行的監(jiān)事
C．商業(yè)銀行董事的近親屬 D．商業(yè)銀行監(jiān)事的近親屬
E．商業(yè)銀行的董事所擔(dān)任的高級管理職務(wù)的公司
24．下列表述正確的是（　　　　　）
A．外國銀行分行的營運資金的30％要以中國人民銀行所指定的生息形式存在
B．外資金融機構(gòu)流動資產(chǎn)的比例適用中國《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定的25％的比例
C．外資銀行總資產(chǎn)的比例不得超過其實際資本加儲備金之和的20倍
D．外資財務(wù)公司的投資總額不得超過其實際資本加儲備金之和的30％
E．以上均正確
25．下列有關(guān)農(nóng)村信用合作社的表述，正確的是（　　　　?。?BR>A．社員不少于500人 
B．實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負責(zé)制
C．所有社員用貨幣資金入股 
D．不需要繳納存款準(zhǔn)備金
E．理事會是常設(shè)執(zhí)行機構(gòu)
26．我國在1998年采取了國際上通用的不良貸款分類標(biāo)準(zhǔn)，除正常貸款外還包括
（　　　　?。?BR>A．可疑貸款 B．關(guān)注貸款
C．次級貸款 D．呆賬貸款
E．損失貸款
27．我國外匯擔(dān)保合同主要有（　　　　?。?BR>A．借款擔(dān)保 B．投標(biāo)擔(dān)保
C．履約擔(dān)保 D．保證擔(dān)保
E．抵押擔(dān)保
28．我國現(xiàn)階段，按投資主體及資本來源的不同，股票可分為（　　　　?。?BR>A．優(yōu)先股 B．國有股
C．社會公眾股 D．法人股
E．外資股
29．某A購買了投資基金證券，其投資方式與股票的區(qū)別表現(xiàn)在（　　　　?。?BR>A．專家投資方式 B．間接證券投資方式
C．組合投資方式 D．分散風(fēng)險投資方式
E．流動性強的投資方式
30．金融期貨的品種有（　　　　　）
A．利率期貨 B．合同期貨
C．玉米期貨 D．貨幣期貨
E．股票指數(shù)期貨

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31．簡述中央銀行基準(zhǔn)利率的作用。
32．簡述基金托管人應(yīng)具備的條件。
33．簡述人民幣的法律地位。
34．簡述信托法律關(guān)系的當(dāng)事人。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35．試述外匯管理中擾亂金融行為的表現(xiàn)形式。
36．試述商業(yè)銀行接管的意義和程序。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37．甲公司與乙銀行簽訂了一份100萬元的貸款合同，由丙公司作保證人，約定若甲公司到期未歸還借款，乙可以向甲、丙任何一方要求償還。
若：(1)還款期到，甲只歸還了60萬，尚有40萬未歸還，甲遂與乙簽定了一份延期還款協(xié)議，乙允許甲延期6個月還款。延期屆滿，甲仍不能還款，乙遂強行扣劃丙在銀行的存款共40萬。
問：乙的行為是否合理?為什么?
(2)還款期滿后，因種種原因，乙銀行一直未找甲還款，時間持續(xù)了一年。在某次查賬中，乙發(fā)現(xiàn)了這筆貸款早已過期，便同時向甲、丙提出還款通知書。甲、丙均拒絕。
問：甲、丙是否有理由拒絕還款?
38．科信實業(yè)股份有限公司(以下簡稱科信公司)公開發(fā)行股票2000萬股，每股面值l元。1999年7月2號，科信公司與某證券經(jīng)營機構(gòu)訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議。由證券經(jīng)營機構(gòu)包銷，承銷期40天。證券經(jīng)營機構(gòu)在承銷過程中發(fā)現(xiàn)科信公司招股說明書及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，即資產(chǎn)負債表中未列明欠國家稅款98萬元。證券經(jīng)營機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)上述情況后，立即停止了銷售活動，同時和科信公司協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。因重新制作發(fā)行宣傳資料和停止股票銷售活動而造成的損失共計62萬元。雙方因損失承擔(dān)問題發(fā)生糾紛，科信公司要求證券經(jīng)營機構(gòu)承擔(dān)主要責(zé)任，即承擔(dān)50萬元的損失賠償。
問：(1)在證券承銷法律關(guān)系中，承銷商和發(fā)行人各有何義務(wù)?
(2)證券承銷協(xié)議的概念是什么?
(3)在本案中，證券經(jīng)營機構(gòu)對損失是否應(yīng)該承擔(dān)主要責(zé)任?