浙江省2004年10月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

浙江省2004年10月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

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課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.中國人民銀行是中央銀行，也是____________領(lǐng)導(dǎo)下的一個主管金融工作的部級政府機關(guān)。
2.貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的____________機構(gòu)。
3.國家開放銀行、中國進出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行都是____________銀行。
4.____________是指商業(yè)銀行之間的借款活動，它可以作為調(diào)節(jié)銀行結(jié)算賬戶上頭寸的手段。
5.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益時，____________可以對該銀行實行接管。
6.我國商業(yè)銀行自營貸款期限一般最長不得超過 ____________年，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期最長不得超過____________個月。
7.上市公司收購分為____________收購和____________收購。
8.能夠轉(zhuǎn)換為股票的公司債券稱為____________。

二、單項選擇題(在每小題的四個備選答案中選出一個正確答案，并將其號碼填在題干的括號內(nèi)。每小題2分，共20分)
9.國家開發(fā)銀行是我國的(      )。
A.商業(yè)銀行                          B.中央銀行
C.政策性銀行                        D.投資銀行
10.為了實現(xiàn)一定的目的，把自己的財產(chǎn)或資金委托給他人代為管理或經(jīng)營，這種法律行為是(      )。
A.代理行為                     B.委托
C.合伙                         D.信托
11.商業(yè)銀行的質(zhì)押貸款是 (      )。
A.不轉(zhuǎn)移質(zhì)押物的擔保                  B.轉(zhuǎn)移質(zhì)押物的擔保
C.由其他單位提供擔保                  D.用房產(chǎn)提供的擔保
12.城市信用社社員繳納的股金最低限額為人民幣(      )。
A.5000元                     B.3000元
C.2000元                     D.1000元
13.外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過其總資產(chǎn)的(      )。
A.30%                      B.35%
C.40%                      D.50%
14.向社會公開發(fā)行股票的票面總額超過多少萬元人民幣的，應(yīng)當由承銷團承銷?(      )。
A.5000萬元                     B.4000萬元
C.1億元                     D.3000萬元
15.某上市公司高層管理人員得知公司即將實行資產(chǎn)重組，便令其妻購入公司股票，三個月后拋出，獲利豐厚。該行為屬于(      )。
A.欺詐客戶                     B.虛假陳述
C.內(nèi)幕交易                     D.價格操縱
16.我國現(xiàn)行期貨交易保證金最低比率為交易金額的(      )。
A.3%                      B.5%
C.6%                      D.8%
17.我國商業(yè)銀行的組織形式一般為(      )。
A.單元銀行制                      B.總分行制
C.銀控股公司制                    D.連鎖銀行制
18.外資銀行的最低注冊資本為多少億元人民幣等值的自由兌換外幣?(      )。
A.1億元                     B.2億元
C.3億元                     D.5億元

三、多項選擇題(在每小題的五個備選答案中選出二個至五個正確答案，并將正確答案的序號填入題目后的括號內(nèi)。錯選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
19.在信托法律關(guān)系中，受托人的權(quán)利有(          )。
A.占有信托財產(chǎn)
B.把信托財產(chǎn)變?yōu)樽约旱墓逃胸敭a(chǎn)
C.經(jīng)營管理信托財產(chǎn)
D.從委托人處取得信托報酬
E.單方面解除信托關(guān)系
20.下列屬于外匯形式的是(          )。
A.美元存單                              B.美國政府債券
C.100港元面值的公司債券                 D.特別提款權(quán)
E.外匯買賣交割單
21.按投資主體及資金來源不同，目前我國股票可分為(          )。
A.國有股                     B.A股
C.B股                        D.法人股
E.社會公眾股
22.下列屬于金融期貨的品種有(          )。
A.商品期貨                     B.利率期貨
C.貨幣期貨                     D.對沖基金
E.股票指數(shù)期貨
23.中國人民銀行不得從事下列業(yè)務(wù)(          )。
A.商業(yè)銀行資金短缺時，對其進行票據(jù)再貼現(xiàn)
B.商業(yè)銀行(武漢自考)資金短缺時，對其給予透支
C.地方政府資金短缺時，對其進行貸款
D.國家財產(chǎn)預(yù)算資金不足時，對其給予透支
E.國家重要機關(guān)需要貸款時，對其給予擔保

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
24.農(nóng)村信用合作社
25.證券自營
26.貸款人
27.國有股
28.期貨建倉

五、簡答題(每小題5分，共15分)
29.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。
30.簡述我國信用卡管理的主要內(nèi)容。
31.哪些主體不能作為貸款的保證人?

六、論述題(共15分)
32.試述證券發(fā)行與交易中虛假陳述行為的概念及其主要表現(xiàn)。

七、案例分析(共10分)
33.甲公司與乙銀行簽訂了一份貸款合同，其真實目的是用貸款償還原先甲公司欠乙銀行的一筆錢，但甲公司在向丙銀行提出擔保申請時謊稱貸款用途是為聯(lián)合建房，丙銀行向乙銀行核保時，得到乙銀行的肯定。此后丙銀行出具了保函。當貸款到期時甲公司無法還貸，乙銀行遂對丙銀行提起訴訟。
問題：丙銀行是否應(yīng)承擔保證責任，為什么?