自考金融法試題_浙江省2005年1月自考試卷

浙江省2005年1月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)3月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.中國人民銀行是_______________銀行，也是國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的一個(gè)主管金融工作的部級(jí)政府機(jī)關(guān)。
2.__________是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)。
3.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則包括效益性原則、__________原則和流動(dòng)性原則。
4.設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為__________元人民幣。
5.我國商業(yè)銀行的組織形式是__________。
6.我國已經(jīng)成立了三家政策性銀行，即__________、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和__________。
7.商業(yè)銀行法規(guī)定，同業(yè)拆借的期限最長不得超過__________。
8.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，__________可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。
9.外資金融機(jī)構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過其總資產(chǎn)的__________。

二、單項(xiàng)選擇題(在每小題的四個(gè)備選答案中，選出一個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填在題干的括號(hào)內(nèi)。每小題2分，共20分)
10.中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是(      )。
A.保持幣值穩(wěn)定，防止通貨膨脹            B.保持幣值穩(wěn)定，防止通貨緊縮
C.保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長      D.制定貨幣政策，實(shí)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
11.中央銀行的基準(zhǔn)利率是指(      )。
A.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行規(guī)定的存貸款利率                    
B.中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利率
C.中央銀行的再貼現(xiàn)率                    
D.商業(yè)銀行的法定貸款利率
12.下列關(guān)于中國人民銀行的業(yè)務(wù)規(guī)定表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(      )。
A.中國人民銀行對(duì)商業(yè)銀行不能透支                    
B.中國人民銀行對(duì)中央財(cái)政不能透支
C.中國人民銀行不能公開買賣外幣
D.中國人民銀行可以公開買賣國債
13.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)定表述正確的選項(xiàng)是(      )。
A.證券公司可以接受投資者的全權(quán)委托，代理股票買賣業(yè)務(wù)                    
B.證券公司可以為投資者融資
C.證券公司不得進(jìn)行信用方式的委托
D.證券公司不得獲取傭金
14.下列選項(xiàng)中不屬于《貸款通則》所列的貸款人的是(      )。
A.中資銀行                     B.信托投資公司
C.外資銀行                     D.金融租賃公司
15.下列選項(xiàng)中不屬證券交易內(nèi)幕信息的知情人員的是(      )。
A.上市公司的董事                     B.上市公司的監(jiān)事
C.證券監(jiān)管(武漢自考)機(jī)構(gòu)工作人員               D.持有公司3%股份的股東
16.可以作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是(      )。
A.商業(yè)銀行                     B.信托公司
C.投資銀行                     D.保險(xiǎn)公司
17.下列選項(xiàng)中不可以成為金融期貨合約標(biāo)的物的是(      )。
A.證券                           B.石油
C.匯率                           D.股指
18.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可以分為(      )。
A.公司型和契約型                     B.單位型和基金型
C.開放式和封閉式                     D.托管式和非托管式
19.下列選項(xiàng)中不屬于我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是(      )。
A.中國證監(jiān)會(huì)                     B.國務(wù)院證券管理委員會(huì)
C.中國保監(jiān)會(huì)                     D.中國人民銀行

三、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中選出二個(gè)至五個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填入題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
20.下列屬于中國人民銀行職責(zé)的選項(xiàng)是(          )。
A.依法制定貨幣政策          B.監(jiān)管金融市場(chǎng)
C.審批金融機(jī)構(gòu)              D.對(duì)企業(yè)發(fā)放貸款
E.經(jīng)理國庫
21.下列屬于中國人民銀行的貨幣政策工具的選項(xiàng)是(          )。
A.存款準(zhǔn)備金                     B.中央銀行的基準(zhǔn)利率
C.再貼現(xiàn)                         D.向商業(yè)銀行提供貸款                    
E.公開的市場(chǎng)業(yè)務(wù)
22.下列屬于中國人民銀行公開的市場(chǎng)業(yè)務(wù)的是(          )。
A.買賣國債                     B.買賣股票
C.買賣企業(yè)債券                 D.買賣外匯
E.票據(jù)再貼現(xiàn)
23.我國金融租賃的形式有(          )。
A.自營租賃                   B.混合租賃
C.回租租賃                   D.轉(zhuǎn)租賃
E.融資租賃
24.中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)監(jiān)管包括(          )。
A.存款與貸款風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管                  B.分業(yè)經(jīng)營的監(jiān)管
C.利率監(jiān)管                              D.對(duì)保險(xiǎn)公司不正當(dāng)競爭的監(jiān)管    
E.對(duì)證券公司承銷活動(dòng)的監(jiān)管

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
25.商業(yè)銀行
26.信托
27.證券承銷
28.委托貸款
29.城市信用合作社

五、簡答題(每小題5分，共15分)
30.何謂證券投資基金?它有何特點(diǎn)?
31.簡述采取外匯管制的目的。
32.簡述我國商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)的特約規(guī)則。

六、論述題(共15分)
33.試述股票與債券的不同法律特征。

七、案例分析(共10分)
34.某甲前往銀行辦理存款。填好存款憑條后，連同人民幣4755元和存折遞給記帳員乙，乙經(jīng)初點(diǎn)認(rèn)定某甲交付的存款現(xiàn)金為4755元，當(dāng)即寫了存折、存款憑條，并在存款憑條上加蓋了名章。乙在向復(fù)核員丙移交時(shí)，將其中部分現(xiàn)金交給了坐在乙與丙之間的實(shí)習(xí)生丁。丁以這部分現(xiàn)金練習(xí)點(diǎn)鈔技法。其余現(xiàn)款，乙移交給了丙。大約10分鐘后，復(fù)核員丙提出，全部款額為4355元，比存款憑條上的數(shù)額少了400元，并將款退給乙，乙又將4355元現(xiàn)金退給了某甲，糾紛遂起。為此，某甲向法院提起訴訟，要求銀行賠償所缺少的現(xiàn)金400元。銀行辯稱：根據(jù)銀行兩人臨柜，復(fù)核為準(zhǔn)的規(guī)定，本行對(duì)短缺的400元不負(fù)有責(zé)任，拒絕賠償。
問題：1.原、被告之間系何種性質(zhì)法律關(guān)系?這種關(guān)系的本質(zhì)是什么?
2.被告是否應(yīng)予賠償?