自考金融法試題_浙江省2004年10月自考試卷

浙江省2004年10月高等教育自學(xué)考試金融法(一)試題

湖北自考網(wǎng)3月6日整理
課程代碼：00256
一、填空題(每空1分，共10分)
1.中國(guó)人民銀行是中央銀行，也是____________領(lǐng)導(dǎo)下的一個(gè)主管金融工作的部級(jí)政府機(jī)關(guān)。
2.貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的____________機(jī)構(gòu)。
3.國(guó)家開放銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行都是____________銀行。
4.____________是指商業(yè)銀行之間的借款活動(dòng)，它可以作為調(diào)節(jié)銀行結(jié)算賬戶上頭寸的手段。
5.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，____________可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。
6.我國(guó)商業(yè)銀行自營(yíng)貸款期限一般最長(zhǎng)不得超過(guò) ____________年，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期最長(zhǎng)不得超過(guò)____________個(gè)月。
7.上市公司收購(gòu)分為____________收購(gòu)和____________收購(gòu)。
8.能夠轉(zhuǎn)換為股票的公司債券稱為____________。

二、單項(xiàng)選擇題(在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其號(hào)碼填在題干的括號(hào)內(nèi)。每小題2分，共20分)
9.國(guó)家開發(fā)銀行是我國(guó)的(      )。
A.商業(yè)銀行                          B.中央銀行
C.政策性銀行                        D.投資銀行
10.為了實(shí)現(xiàn)一定的目的，把自己的財(cái)產(chǎn)或資金委托給他人代為管理或經(jīng)營(yíng)，這種法律行為是(      )。
A.代理行為                     B.委托
C.合伙                         D.信托
11.商業(yè)銀行的質(zhì)押貸款是 (      )。
A.不轉(zhuǎn)移質(zhì)押物的擔(dān)保                  B.轉(zhuǎn)移質(zhì)押物的擔(dān)保
C.由其他單位提供擔(dān)保                  D.用房產(chǎn)提供的擔(dān)保
12.城市信用社社員繳納的股金最低限額為人民幣(      )。
A.5000元                     B.3000元
C.2000元                     D.1000元
13.外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的存款不得超過(guò)其總資產(chǎn)的(      )。
A.30%                      B.35%
C.40%                      D.50%
14.向社會(huì)公開發(fā)行股票的票面總額超過(guò)多少萬(wàn)元人民幣的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷?(      )。
A.5000萬(wàn)元                     B.4000萬(wàn)元
C.1億元                     D.3000萬(wàn)元
15.某上市公司高層管理人員得知公司即將實(shí)行資產(chǎn)重組，便令其妻購(gòu)入公司股票，三個(gè)月后拋出，獲利豐厚。該行為屬于(      )。
A.欺詐客戶                     B.虛假陳述
C.內(nèi)幕交易                     D.價(jià)格操縱
16.我國(guó)現(xiàn)行期貨交易保證金最低比率為交易金額的(      )。
A.3%                      B.5%
C.6%                      D.8%
17.我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式一般為(      )。
A.單元銀行制                      B.總分行制
C.銀控股公司制                    D.連鎖銀行制
18.外資銀行的最低注冊(cè)資本為多少億元人民幣等值的自由兌換外幣?(      )。
A.1億元                     B.2億元
C.3億元                     D.5億元

三、多項(xiàng)選擇題(在每小題的五個(gè)備選答案中選出二個(gè)至五個(gè)正確答案，并將正確答案的序號(hào)填入題目后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、漏選均不得分。每小題2分，共10分)
19.在信托法律關(guān)系中，受托人的權(quán)利有(          )。
A.占有信托財(cái)產(chǎn)
B.把信托財(cái)產(chǎn)變?yōu)樽约旱墓逃胸?cái)產(chǎn)
C.經(jīng)營(yíng)管理信托財(cái)產(chǎn)
D.從委托(武漢自考)人處取得信托報(bào)酬
E.單方面解除信托關(guān)系
20.下列屬于外匯形式的是(          )。
A.美元存單                              B.美國(guó)政府債券
C.100港元面值的公司債券                 D.特別提款權(quán)
E.外匯買賣交割單
21.按投資主體及資金來(lái)源不同，目前我國(guó)股票可分為(          )。
A.國(guó)有股                     B.A股
C.B股                        D.法人股
E.社會(huì)公眾股
22.下列屬于金融期貨的品種有(          )。
A.商品期貨                     B.利率期貨
C.貨幣期貨                     D.對(duì)沖基金
E.股票指數(shù)期貨
23.中國(guó)人民銀行不得從事下列業(yè)務(wù)(          )。
A.商業(yè)銀行資金短缺時(shí)，對(duì)其進(jìn)行票據(jù)再貼現(xiàn)
B.商業(yè)銀行資金短缺時(shí)，對(duì)其給予透支
C.地方政府資金短缺時(shí)，對(duì)其進(jìn)行貸款
D.國(guó)家財(cái)產(chǎn)預(yù)算資金不足時(shí)，對(duì)其給予透支
E.國(guó)家重要機(jī)關(guān)需要貸款時(shí)，對(duì)其給予擔(dān)保

四、名詞解釋(每小題4分，共20分)
24.農(nóng)村信用合作社
25.證券自營(yíng)
26.貸款人
27.國(guó)有股
28.期貨建倉(cāng)

五、簡(jiǎn)答題(每小題5分，共15分)
29.簡(jiǎn)述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。
30.簡(jiǎn)述我國(guó)信用卡管理的主要內(nèi)容。
31.哪些主體不能作為貸款的保證人?

六、論述題(共15分)
32.試述證券發(fā)行與交易中虛假陳述行為的概念及其主要表現(xiàn)。

七、案例分析(共10分)
33.甲公司與乙銀行簽訂了一份貸款合同，其真實(shí)目的是用貸款償還原先甲公司欠乙銀行的一筆錢，但甲公司在向丙銀行提出擔(dān)保申請(qǐng)時(shí)謊稱貸款用途是為聯(lián)合建房，丙銀行向乙銀行核保時(shí)，得到乙銀行的肯定。此后丙銀行出具了保函。當(dāng)貸款到期時(shí)甲公司無(wú)法還貸，乙銀行遂對(duì)丙銀行提起訴訟。
問(wèn)題：丙銀行是否應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任，為什么?