自考金融法試題_全國2008年1月自考試卷

全國2008年1月高等教育自學考試金融法試題

課程代碼：05678
一、單項選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。
1．中國人民銀行監(jiān)管的首要目的是（　　?。?BR>A．保護存款人的合法利益
B．提高國有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C．保證金融業(yè)的安全，保持金融市場運行的穩(wěn)健
D．保護存款人和投資人的合法權益
2．根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標是（　　?。?BR>A．維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長
B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹
C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮
D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長
3．貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的（　　?。?BR>A．咨詢議事機構 B．決議機構
C．執(zhí)行機構 D．監(jiān)督機構
4．下列關于設立外資銀行的表述錯誤的是（　　?。?BR>A．申請者須有中方股東
B．申請者在中國境內(nèi)已設立代表機構2年以上
C．申請者提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
D．申請者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度
5．中國中央銀行的直接領導機構是（　　?。?BR>A．全國人民代表大會 B．國務院
C．中國人民銀行 D．財政部
6．中國人民銀行每一個會計年度的收入減去該年度的支出，并提取總準備金之后的余額，應當（　　?。?BR>A．按一定比例上繳中央財政
B．按一定比例收歸人民銀行分支機構所在地地方政府所有
C．全部收歸人民銀行分支機構所在地地方政府所有
D．全部上繳中央財政
7．下列外資金融機構中不得從事經(jīng)營性金融業(yè)務的機構是（　　　）
A．外國銀行在中國的分行
B．外資保險公司在中國的分公司
C．外國銀行駐華代表處
D．外資保險公司在中國的子公司
8．在下列情況中，一般保證的保證人可以拒絕承擔保證責任的是（　　?。?BR>A．主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并且債務人財產(chǎn)尚未被依法強制執(zhí)行
B．人民法院受理債務人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的
C．債務人住所變更，致使債權人要求其履行債務發(fā)生重大困難
D．保證人以書面形式放棄先訴抗辯權的
9．自營貸款期限一般最長不得超過（　　?。?BR>A．5年 B．10年
C．15年 D．20年
10．當事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，保證人的責任承擔方式為（　　?。?BR>A．連帶責任保證 B．一般責任保證
C．不承擔保證責任 D．由法院判定承擔方式
11．中央銀行對短期貸款的展期期限的規(guī)定是（　　?。?BR>A．每次展期不得超過1年 B．累計不得超過原貸款期限
C．累計不得超過1年 D．每次展期不得超過原貸款期限
12．下列不適用《貸款通則》的金融機構是（　　?。?BR>A．信托投資公司 B．中國工商銀行
C．城市商業(yè)銀行 D．外資銀行
13．下列財產(chǎn)中可以設定抵押的是（　　?。?BR>A．土地所有權 B．抵押人所有的交通工具
C．集體所有的耕地 D．被法院依法查封的財產(chǎn)
14．決定外匯擔保人法律地位的是（　　?。?BR>A．被擔保人所在國法律 B．擔保人所在國法律
C．主債權人所在國法律 D．主債務人所在國法律
15．人民幣發(fā)行的原則是（　　?。?BR>A．計劃發(fā)行、集中發(fā)行和市場發(fā)行 B．集中發(fā)行、經(jīng)濟發(fā)行和市場發(fā)行
C．計劃發(fā)行、集中發(fā)行和經(jīng)濟發(fā)行 D．計劃發(fā)行、經(jīng)濟發(fā)行和市場發(fā)行
16．下列行為不違反人民幣管理規(guī)定的是（　　?。?BR>A．王某在一次買賣中因疏忽收到了一張面值50元的假幣
B．李某用幾十張面值一角的人民幣制作成一條工藝帆船
C．張某在清明時節(jié)，為紀念過世的親人在親人墓前焚燒了一捆面值10元的人民幣
D．鄭某在掛歷上印制面值100元的人民幣圖案并予以銷售
17．根據(jù)我國《儲蓄管理條例》的規(guī)定，定期存款逾期未取的，計付利息方式為（　　?。?BR>A．除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計算
B．除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計算
C．除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計算
D．除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計算
18．根據(jù)我國現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，無需擔保對象以等值的保匯資產(chǎn)作抵押，擔保機構就可以為之提供外匯債務擔保的企業(yè)有（　　　）
A．我國某國有獨資企業(yè) B．某中外合作經(jīng)營企業(yè)
C．某中外合資經(jīng)營企業(yè) D．某外國機構
19．我國某學校派往英國的考察團在當?shù)赜贸鰢?jīng)費為每個成員購買了一臺筆記本電腦，后以人民幣償還，這種行為屬于（　　?。?BR>A．套匯行為 B．套利行為
C．逃匯行為 D．擾亂金融的行為
20．根據(jù)我國現(xiàn)行法律相關規(guī)定，目前我國實行的人民幣匯率制度是（　　?。?BR>A．單一的、有管理的固定匯率制度 B．復合的、有管理的固定匯率制度
C．單一的、有管理的浮動匯率制度 D．復合的、有管理的浮動匯率制度
21．我國某企業(yè)申領了單位卡，對單位賬戶的管理，正確的做法是（　　?。?BR>A．該企業(yè)將資金從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入單位卡賬戶
B．該企業(yè)將其他存款賬戶的款項存入單位卡賬戶
C．該企業(yè)將銷售收入的款項存入單位卡賬戶
D．該企業(yè)將現(xiàn)金直接存入單位卡賬戶
22．證券投資基金設立的批準機關是（　　　）
A．國務院 B．中國人民銀行
C．中國證監(jiān)會 D．證券交易所
23．基金托管人必須退任的情形不包括（　　　）
A．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的
B．基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的
C．代表30%以上(武漢自考)基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的
D．中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責的
24．上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的審批機關是（　　?。?BR>A．省級人民政府 B．中國證監(jiān)會
C．中國人民銀行 D．國務院有關企業(yè)主管部門
25．下列制度中不屬于期貨交易法律制度的是（　　　）
A．期貨保證金制度 B．期貨交易的漲跌停板制度
C．限倉制度與大戶報告制度 D．每日負債結(jié)算制度

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26.同業(yè)拆借
27.商業(yè)銀行的流動性原則
28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款
29.資本項目外匯
30.開放式基金

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡述中國人民銀行的貨幣政策工具。
32.簡述信托業(yè)的特點。
33.我國商業(yè)銀行對存款人的保密義務主要體現(xiàn)在哪些方面？
34.簡述我國信用卡管理的主要內(nèi)容。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.試述我國商業(yè)銀行經(jīng)營的分業(yè)限制及其理由。
36.試述公司債券承銷關系中發(fā)行人的主要權利與義務。

五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37.某縣公安局田花鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過程中，了解到犯罪嫌疑人李某在該縣某商業(yè)銀行田花鎮(zhèn)儲蓄所擁有10萬元存款。偵查人員立即來到該儲蓄所，因為與儲蓄所業(yè)務人員十分熟悉，所以說明情況后，儲蓄所值班人員張某即取來李某10萬元存款的原始憑證，偵查人員過目后留下一張收條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進行調(diào)查，得知李某的10萬元存款是繼承所得。
問：（1）公安機關是否可以查詢李某的個人存款？說明理由。
（2）本案中的查詢程序是否合法？說明理由。
（3）對本案中犯罪嫌疑人李某的10萬元存款，依法是否可以沒收？說明理由。
38.甲股份有限公司（以下簡稱甲）公開發(fā)行股票6000萬股，每股面值1元。2006年10月10號，甲與乙證券公司（以下簡稱乙）訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議。協(xié)議約定，乙作為主承銷商與丙證券公司（以下簡稱丙）組成承銷團包銷。后乙與丙簽訂了分銷協(xié)議，約定各自銷售的比例為70%、30%。承銷過程中丙為了順利完成銷售任務，對認股人作出了招股說明書內(nèi)容以外的承諾。后來乙發(fā)現(xiàn)甲招股說明書及其有關宣傳資料中有重大遺漏，乙發(fā)現(xiàn)上述情況后，立即通知甲與丙，乙、丙停止了銷售活動，同時和甲協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。由此給乙、丙分別造成8萬元、4萬元的損失。
問：（1）本案中乙作為主承銷商有哪些義務？
（2）什么是承銷協(xié)議？本案中丙就其承諾應承擔怎樣的法律后果？
（3）本案中乙、丙的損失由誰承擔責任？